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第一篇 总论2

第一章 货币2

第一节 货币的职能2

一、交易媒介3

二、价值尺度3

三、价值贮藏4

四、支付手段5

第二节 货币形态的演变5

一、商品货币和金属货币5

二、代用货币6

三、信用货币7

第三节 货币本位制度10

一、货币制度的形成10

二、货币制度的构成要素11

三、货币制度的演变13

四、我国的货币制度16

第四节 货币的衡量19

一、货币层次的划分19

二、货币的价值22

本章小结23

重要概念24

思考题24

第二章 现代金融体系25

第一节 资金融通25

一、资金盈余者与资金短缺者25

二、直接金融和间接金融26

第二节 现代金融体系中的金融机构31

一、存款型金融机构31

二、合约型储蓄机构32

三、投资型金融机构33

四、政策性金融机构34

第三节 金融工具36

一、货币市场金融工具36

二、资本市场金融工具38

三、衍生金融工具41

第四节 金融体系的功能41

一、降低交易费用42

二、实现时间与空间转换42

三、流动性与投资的连续性43

四、清算支付43

五、监督与激励44

第五节 金融体系中的信息不对称45

一、信息不对称及其基本问题：逆向选择与道德风险45

二、信息不对称的解决办法46

本章小结48

重要概念49

思考题49

第三章 利率51

第一节 利息和利息率51

一、利息的来源与本质51

二、利率的种类53

三、决定和影响利率水平的因素55

第二节 利率的计算57

一、单利和复利57

二、现值和终值58

第三节 利率的风险结构65

一、违约风险65

二、流动性67

三、税收因素67

第四节 利率的期限结构理论68

一、预期假说69

二、市场分割理论69

三、期限选择和流动性升水理论70

第五节 利率总水平的决定71

一、古典利率决定理论：储蓄与投资71

二、流动性偏好理论73

三、可贷资金利率理论74

四、IS—LM模型的利率理论75

第六节 我国的利率市场化改革77

一、利率市场化的基本内容和意义77

二、我国利率市场化改革的进程79

本章小结82

重要概念84

思考题84

第四章 资产选择85

第一节 资产的类别85

一、金融资产85

二、实物资产88

第二节 资产选择的决定因素89

一、财富或收入89

二、预期收益率90

三、风险90

四、流动性91

第三节 资产风险管理91

一、系统性风险与非系统性风险92

二、多样化与资本资产定价模型93

本章小结101

重要概念102

思考题102

第二篇 金融市场与金融机构104

第五章 金融市场104

第一节 金融市场概述104

一、金融市场的含义104

二、金融市场的基本要素104

三、金融市场的功能105

四、金融市场的分类106

第二节 货币市场107

一、同业拆借市场107

二、票据市场110

三、国库券市场112

四、回购协议市场115

五、大额可转让定期存单市场116

第三节 资本市场117

一、长期资本市场工具的发行：股票和债券119

二、股票与债券的二级市场交易120

三、资本市场交易场所120

四、股票市场的价格指数124

第四节 外汇市场125

一、外汇125

二、外汇交易128

第五节 金融衍生品市场129

一、金融衍生品市场的概述129

二、远期交易131

三、期货131

四、期权135

五、互换业务137

第六节 黄金市场138

一、黄金非货币化138

二、黄金市场交易139

三、我国黄金市场交易的发展141

本章小结141

重要概念142

思考题142

第六章 商业银行业务与管理143

第一节 商业银行概述143

一、商业银行的起源和发展143

二、商业银行的性质和职能146

三、商业银行的组织形式148

第二节 商业银行的资本148

一、国际资本监管及其资本充足性的标准149

二、银行资本管理与对策152

第三节 商业银行业务管理154

一、银行负债的构成和重要性154

二、资产业务157

三、中间业务和表外业务162

第四节 商业银行经营管理163

一、商业银行经营管理一般原则163

二、资产负债管理理论和策略的发展163

第五节 商业银行的金融创新165

一、金融创新的含义166

二、金融创新的动因及类型166

三、商业银行金融创新的主要内容167

四、基于金融创新银行业的重要演变170

本章小结176

重要概念177

思考题177

第七章 非银行金融机构178

第一节 政策性金融机构178

一、政策性金融机构的含义178

二、政策性金融机构的特征178

三、政策性金融机构的类型179

四、我国的政策性金融机构181

五、政策性金融机构的发展趋势182

第二节 保险公司186

一、保险的含义186

二、保险公司及其类型187

三、保险公司的主要业务189

四、我国保险业概况190

第三节 资本市场金融机构193

一、投资银行193

二、证券公司202

三、投资基金204

第四节 其他金融机构210

一、信托公司210

二、财务公司213

三、金融租赁公司215

四、信用合作社217

五、邮政储蓄银行219

本章小结221

重要概念221

思考题222

第八章 中央银行223

第一节 中央银行的起源与发展223

一、中央银行产生的历史背景和客观原因223

二、中央银行的形成和发展225

三、中央银行制度的类型226

四、中央银行的资本类型228

第二节 中央银行的职能229

一、中央银行的性质229

二、中央银行的基本职能230

三、中央银行职能的发展234

四、中央银行资产负债表235

第三节 中央银行的独立性238

一、中央银行独立性的内容238

二、中央银行独立性具有相对性238

三、中央银行独立性模式239

四、中央银行独立性的理论论述和实证分析242

第四节 中国人民银行体系244

一、中国历史上的中央银行245

二、新中国的中央银行245

本章小结249

重要概念249

思考题249

第三篇 金融调控252

第九章 货币供给252

第一节 基础货币252

一、基础货币的含义和公式252

二、影响基础货币变化的主要因素253

三、与基础货币相关的几个概念256

第二节 派生存款257

一、派生存款的含义及条件257

二、派生存款的创造258

第三节 货币乘数260

一、货币乘数含义和公式260

二、影响货币乘数的因素261

第四节 我国货币供给机制263

一、我国不同管理机制下的货币供给263

二、我国货币供给数量变化264

三、金融创新对货币供应量统计的影响264

第五节 货币供给模型265

一、弗里德曼-施瓦茨模型265

二、卡甘模型266

三、乔顿模型267

本章小结270

重要概念270

思考题271

第十章 货币需求272

第一节 马克思货币需求理论272

第二节 传统货币数量论274

一、现金交易说及交易方程式274

二、现金余额说及“剑桥方程式”275

三、现金交易说和现金余额说的区别276

第三节 凯思斯主义的货币需求理论276

一、凯恩斯货币需求理论276

二、凯恩斯货币需求理论的发展279

第四节 现代货币数量论284

一、新货币数量论的主要内容284

二、弗里德曼与凯恩斯货币需求理论的区别286

第五节 货币需求的实证研究287

一、货币需求实证研究的简单归纳288

二、戈登费尔德对货币需求的实证分析290

三、货币需求实证分析的困难291

第六节 我国货币需求研究291

一、我国货币需求研究的发展阶段292

二、决定和影响货币需求的主要因素294

本章小结297

重要概念298

思考题298

第十一章 通货膨胀299

第一节 通货膨胀的定义、类型及影响299

一、通货膨胀的定义299

二、通货膨胀的度量300

三、通货膨胀的类型301

四、通货膨胀的影响303

第二节 通货膨胀的成因305

一、需求拉上型通货膨胀305

二、成本推动型通货膨胀306

三、结构型通货膨胀308

第三节 通货膨胀的对策308

一、抑制总需求的政策308

二、收入政策309

三、收入指数化政策310

第四节 通货紧缩312

一、通货紧缩的概念312

二、通货紧缩的社会经济效应312

三、通货紧缩的类型313

四、通货紧缩的治理316

本章小结319

重要概念321

思考题321

第十二章 货币政策322

第一节 货币政策目标322

一、货币政策主要目标322

二、中央银行货币政策目标的相互关系324

三、货币政策目标：单一目标和多目标325

第二节 货币政策中间目标与政策工具327

一、货币政策中间目标328

二、货币政策工具333

第三节 货币政策传导机制339

一、货币政策传导机制概述339

二、西方主要货币政策传导机制理论340

三、开放经济下的货币政策传导机制342

第四节 货币政策效果343

一、货币政策的有效性343

二、货币政策的“相机抉择”或“单一规则”345

三、货币政策与财政政策的协调配合346

四、货币政策的透明度347

本章小结349

重要概念350

思考题350

第十三章 开放经济的均衡351

第一节 国际收支351

一、国际收支的概念351

二、国际收支平衡表352

三、国际收支调节357

第二节 内外均衡冲突与政策搭配361

一、内外均衡的冲突——米德冲突361

二、内外均衡冲突的政策协调361

本章小结366

重要概念367

思考题367

第四篇 金融发展与稳定370

第十四章 金融与经济发展370

第一节 金融抑制370

一、金融抑制的含义370

二、金融抑制的主要表现370

三、金融抑制的根源371

四、金融抑制的主要手段372

五、金融抑制产生的负效应373

六、利率管制对经济增长的阻碍作用374

第二节 金融深化376

一、金融深化的含义376

二、衡量金融深化程度的指标377

三、金融深化的效应分析379

四、金融深化的政策含义383

五、对金融深化理论的评价385

六、金融深化改革对发展中国家的影响387

本章小结393

重要概念394

思考题394

第十五章 金融稳定395

第一节 金融脆弱性395

一、商业银行的脆弱性395

二、金融市场的脆弱性397

第二节 金融危机398

一、金融危机的含义398

二、金融危机的形成过程402

三、金融危机的防范404

第三节 金融监管406

一、金融监管的基本原则和发展阶段407

二、金融监管体系409

三、金融监管的主要内容412

四、国际金融监管的现状和趋势415

本章小结420

重要概念421

思考题421

参考文献423