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第一章 社会经济中的保险与保险业1

第一节 风险与保险1

一、风险及其处理方法1

二、保险的概念与特征11

三、保险的种类13

第二节 保险基金18

一、社会后备基金18

二、保险基金的性质与特点22

三、保险基金的运动方式25

第三节 保险与国民经济的关系26

一、保险与国民经济各个环节的关系26

二、保险与财政及金融业的关系29

三、保险与国民经济的协调发展31

第四节 保险的职能与作用33

一、保险的职能33

二、保险的作用35

第二章 保险经营、保险管理与保险监管38

第一节 保险经营38

一、保险经营的特殊原则38

二、保险展业与承保40

三、保险金额与费率43

四、保险赔付46

五、保险投资49

六、保险财务50

七、保险防灾减损52

第二节 保险管理54

一、保险组织机构管理54

二、保险计划管理57

三、保险人事劳动管理58

四、保险业务管理59

五、保险业务代理管理61

六、保险企业投资管理62

七、保险企业财务管理62

第三节 保险监管的基本概念64

一、保险监管的概念64

二、保险监管的目标66

三、保险监管与保险经营管理69

第四节 保险监管的严格性71

一、保险业的特点71

二、保险监管的严格性及其必然性76

三、保险监管严格性的表现78

第三章 保险组织监管86

第一节 保险组织形式及其法律特征86

一、公营保险组织与国有独资公司86

二、民营保险组织88

三、个人保险92

四、合作保险组织95

五、自保公司96

第二节 保险市场的准入97

一、开业审批制度97

二、组织形式管理98

三、资本金要求99

四、保证金要求101

五、从业人员要求103

第三节 保险市场的退出104

一、政府对保险企业的 扶助 政策104

二、保险企业的解散105

三、保险企业的清算106

第四节 中国的保险组织监管108

一、保险企业的开业审批108

二、保险企业分支机构与代表机构的设立111

三、保险企业的解散与清算112

第四章 保险偿付能力监管116

第一节 偿付能力及其相关因素116

一、偿付能力问题116

二、偿付能力的决定因素118

三、偿付能力的影响因素119

第二节 偿付能力监管的意义与内容121

一、偿付能力监管的含义与特征121

二、偿付能力监管的意义123

三、偿付能力监管的内容125

第三节 偿付能力监管的方式与途径129

一、资本金和总准备金要求129

二、法定最低偿付能力额度规定129

三、对保险企业资金的控制132

四、责任准备金的提取规定132

五、财务报告、检查与处罚制度134

第五章 保险市场秩序的监管137

第一节 保险市场137

一、保险市场的构成要素137

二、保险市场的类型138

三、保险市场机制139

四、保险市场模式141

第二节 保险企业经营范围的监管142

一、兼业的监管142

二、兼营的监管145

第三节 保险合同基本条款的监管150

一、保险合同基本条款及其监管的重要性150

二、保险合同基本条款的监管方式与要求153

三、部分国家对保险合同基本条款的监管155

第四节 保险费率的监管156

一、保险费率厘定的原则156

二、保险市场中保险费率的特性157

三、保险费率监管的基本出发点158

四、保险费率监管的基本方式160

五、美国和日本的保险费率监管163

第五节 国内市场的保护与外资保险企业的监管164

一、保险贸易壁垒与国内市场的保护164

二、关贸总协定与保险服务贸易自由化167

三、发展中国家保险市场的开放168

四、对外资保险企业的监管171

第六章 保险投资监管173

第一节 保险投资与保险投资监管173

一、保险投资的意义173

二、保险可运用资金的构成与特性175

三、发达国家的保险投资179

四、保险投资监管的重要性181

第二节 保险投资监管的内容与途径182

一、投资范围的限制182

二、投资类别的比例限制183

三、单项投资的比例限制184

四、资产与负债的匹配185

五、度量方法的统一186

六、使用金融衍生工具的限制187

第三节 保险投资类别的规范187

一、各类别投资的风险及其监管187

二、一些国家和地区对保险投资类别的监管191

第七章 保险中介人监管194

第一节 保险代理人监管194

一、保险代理人194

二、保险代理人的国家监管198

三、保险代理人的行业自律203

第二节 保险经纪人监管205

一、保险经纪人205

二、保险经纪人的国家监管206

三、保险经纪人的行业自律207

第三节 保险公证人监管208

一、保险公证人208

二、保险公证人的监管211

第四节 发达国家和地区的保险中介人监管212

一、一般监管制度212

二、英国的保险经纪人监管214

三、美国的保险中介人监管217

第八章 再保险监管220

第一节 再保险的功能与实施方式220

一、再保险的功能220

二、再保险的实施方式224

第二节 对再保险市场的监管229

一、再保险市场与再保险人229

二、建立国家再保险公司232

三、强制再保险分出233

四、建立地区再保险集团234

五、国家对国际再保险的限制234

第三节 对再保险公司的监管237

一、国家对再保险公司的监管方式237

二、国家对再保险公司的监管内容与手段238

第九章 保险监管的实施240

第一节 保险监管机构240

一、保险监管机构的类型240

二、保险监管机构的内部设置242

三、发达国家的保险监管机构244

四、保险监管机构的任务247

第二节 保险监管的手段与方式254

一、保险监管的手段254

二、保险监管的方式256

第三节 保险监管的模式258

一、严格监管与松散监管258

二、立法主导型、行政主导型和司法主导型监管261

第十章 保险行业的自律263

第一节 保险监管体系中的行业自律263

一、保险行业自律的概念263

二、保险行业自律的必要性264

三、保险监管体系中的行业自律266

第二节 保险行业组织270

一、保险行业组织的形式270

二、保险行业组织的特点272

三、保险行业组织的工作方式273

四、保险行业组织的工作内容274

第三节 保险同业公会279

一、保险同业公会的性质与作用279

二、保险同业公会与保险人及国家监管机构的关系282

三、保险同业公会的成员和机构283

第十一章 保险的立法监管285

第一节 保险法体系285

一、保险法的调整对象285

二、保险法的组成287

三、保险法的特点288

四、保险法在法律体系中的地位290

第二节 保险业法291

一、保险业法的内容291

二、保险业法的立法体制293

第三节 国内外的保险立法294

一、大陆法系国家的保险立法294

二、英美法系国家的保险立法297

三、前苏联及东欧国家的保险立法299

四、中国的保险立法300

第十二章 外国的保险监管309

第一节 美国的保险监管310

一、美国的保险业与保险市场310

二、美国的保险监管体制312

三、美国保险监管的范围与内容315

第二节 英国的保险监管322

一、英国的保险业与保险市场322

二、英国保险监管的特点与早期的保险监管325

三、英国的保险监管体制328

四、英国贸工部对保险的监管328

五、英国保险行业的自我管理332

第三节 日本的保险监管334

一、日本的保险业与保险市场334

二、日本的保险监管体制与法律336

三、日本保险监管的改革338

第四节 法国、德国和加拿大的保险监管339

一、法国的保险监管339

二、德国的保险监管342

三、加拿大的保险监管344

第五节 韩国和新加坡的保险监管345

一、韩国的保险监管345

二、新加坡的保险监管346

第十三章 中国的保险监管及其改进351

第一节 中国的保险业与保险市场351

一、保险市场主体与结构351

二、保险业务的增长与潜力353

三、保险补偿职能的发挥354

四、保险经营与市场竞争354

五、保险市场的对外开放355

第二节 中国保险监管的现状356

一、监管机构356

二、有关保险监管的立法358

三、资本金及保险保障基金规定359

四、保险条款和费率的监管361

五、偿付能力的监管362

六、资金运用的管制364

七、保险中介机构的监管364

八、外资保险企业的监管365

第三节 中国保险监管的改进367

一、保险监管模式与重点的选择367

二、保险监管方式与手段的改进370

三、市场秩序建设374

四、偿付能力监管的强化375

五、保险中介体系的建立与监管380

六、保险资金运用的宽松化381

七、外资保险机构引进与监管的基本原则382

主要参考书目387

后记388