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第1章 绪论1

1.1 问题提出与研究意义1

1.2 相关研究综述6

1.2.1 国外的主要研究6

1.2.2 国内的主要研究10

1.2.3 评价与启示12

1.3 核心概念界定13

1.3.1 “大资管”13

1.3.2 保险资金15

1.3.3 保险资金运用16

1.3.4 保险监管18

1.3.5 保险资金运用监管18

1.4 研究的基本框架19

1.4.1 研究思路与方法19

1.4.2 研究内容与结构20

1.5 创新与不足21

1.5.1 可能的创新21

1.5.2 不足与展望21

第2章 保险经营中的外部性问题剖析23

2.1 外部性理论概说23

2.1.1 外部性的提出及界定23

2.1.2 外部性的主要分类27

2.1.3 保险外部性的相关研究30

2.2 保险经营中的外部性释读33

2.2.1 保险企业的正外部性33

2.2.2 保险企业的负外部性37

2.3 保险经营外部性的生成机理与作用机制44

2.3.1 人性基础：根本原因44

2.3.2 制度基础：特殊原因48

2.3.3 溢出渠道：微观与宏观51

第3章 保险企业社会责任探究53

3.1 企业社会责任研究综述53

3.1.1 企业社会责任的定义53

3.1.2 企业社会责任相关理论58

3.2 保险企业社会责任界说63

3.2.1 基本定义63

3.2.2 保险企业社会责任的属性维度：内涵与外延65

3.2.3 保险企业社会责任的空间维度：狭义与广义68

3.2.4 保险企业社会责任的时间维度：CSR1、CSR2与CSP72

3.3 保险经营中的企业社会责任担当75

3.3.1 动力机制75

3.3.2 内部约束77

3.3.3 外部约束80

第4章 国际保险资金运用与监管83

4.1 保险资金运用监管的国际标准：基于IAIS《核心原则》83

4.1.1 IAIS及其《核心原则》概况83

4.1.2 《核心原则》中的险资运用规则84

4.2 英国的保险资金运用与监管87

4.2.1 保险资金运用概况87

4.2.2 保险资金运用监管概况93

4.3 美国的保险资金运用与监管97

4.3.1 保险资金运用概况97

4.3.2 保险资金运用监管概况106

4.4 日本的保险资金运用与监管112

4.4.1 保险资金运用概况112

4.4.2 保险资金运用监管概况119

4.5 评价与启示122

4.5.1 渠道多样但固定收益类投资突出123

4.5.2 危机触发是监管变革的重要动因123

4.5.3 以消费者权益保护体现社会责任履行124

第5章 国内保险资金运用与监管125

5.1 传统保险资金运用发展与现状125

5.1.1 保险资金运用的不同阶段125

5.1.2 保险资金运用规模与结构127

5.1.3 保险资金投资收益131

5.2 特殊或新兴的保险资金运用概况133

5.2.1 投资分红类保险133

5.2.2 企业年金业务134

5.2.3 投行与类投行业务138

5.2.4 公募与类公募业务140

5.3 保险资金运用监管回顾142

5.3.1 保险资金运用监管的演进142

5.3.2 保险资金运用监管的变化特征150

5.4 保险资金运用监管新政152

5.4.1 其他金融行业的监管新政152

5.4.2 保险行业的监管新政153

5.5 简评与展望158

5.5.1 “大资管”提供监管新政的大舞台158

5.5.2 监管新政引领险资运用的新常态159

5.5.3 风险防控呼唤监管创新的新推进160

第6章 保险资金运用监管的思路更新162

6.1 重视外部性调处的监管思路162

6.1.1 保险资金运用中的外部性类属162

6.1.2 保险资金运用中的外部性约束168

6.1.3 保险资金运用中的外部性调处173

6.2 推进企业社会责任履行的监管思路177

6.2.1 推进社会责任履行的监管正当性177

6.2.2 推进社会责任履行的监管可行性183

6.2.3 保险资金运用中的企业社会责任188

第7章 保险资金运用监管的制度创新194

7.1 以监管促推保险资金社会责任投资194

7.1.1 社会责任投资与社会责任履行的耦合194

7.1.2 社会责任投资的中外实践196

7.1.3 保险资金运用中的社会责任投资监管200

7.2 制定保险企业社会责任监管指标202

7.2.1 指标制定原则202

7.2.2 指标体系搭建203

7.2.3 指标权重确定207

7.3 制定保险企业社会责任监管规章209

7.3.1 规章制定原则209

7.3.2 主要的规章与指引210

7.4 相关制度配套与实施214

7.4.1 引入整合性风险管理范式的金融监管214

7.4.2 坚持保险资金运用的适度监管224

参考文献228

附录242

后记246