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2016银行业专业人员职业资格考试辅导教材 公司信贷
  • 银行业专业人员职业资格考试命题研究院编著 著
  • 出版社: 北京:电子工业出版社
  • ISBN:9787121274350
  • 出版时间:2016
  • 标注页数:408页
  • 文件大小:69MB
  • 文件页数:425页
  • 主题词:信贷-银行业务-中国-资格考试-教材

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图书目录

第1章 公司信贷概述1

第一节 公司信贷基础1

考点1公司信贷的相关概念1

考点2公司信贷的基本要素2

考点3公司信贷的种类8

第二节 公司信贷的基本原理10

考点4公司信贷理论的发展10

考点5公司信贷资金的运动过程及其特征13

第三节 公司信贷管理14

考点6公司信贷管理的原则14

考点7信贷管理的流程14

考点8信贷管理的组织架构15

考点9绿色信贷16

第四节 本章系统自测17

答案与解析21

第2章 公司信贷营销25

第一节 目标市场分析25

考点1市场环境分析25

考点2市场细分27

考点3市场选择和定位32

第二节 营销策略35

考点4产品营销策略35

考点5定价策略41

考点6营销渠道策略46

考点7促销策略47

第三节 营销管理49

考点8营销计划49

考点9营销组织50

考点10营销领导52

考点11营销控制52

第四节 本章系统自测53

答案与解析58

第3章 贷款申请受理和贷前调查63

第一节 借款人63

考点1借款人应具备的资格和基本条件63

考点2借款人的权利和义务64

第二节 贷款申请受理66

考点3面谈访问66

考点4内部意见反馈67

考点5贷款意向阶段68

第三节 贷前调查72

考点6贷前调查的方法73

考点7贷前调查的内容75

第四节 贷前调查报告的内容要求79

第五节 本章系统自测84

答案与解析89

第4章 贷款环境风险分析93

第一节 国家与地区分析93

考点1国别风险分析93

考点2区域风险分析95

第二节 行业分析98

考点3行业风险的概念及其产生98

考点4行业风险分析99

考点5行业风险评估工作表107

第三节 本章系统自测108

答案与解析114

第5章 借款需求分析118

第一节 概述118

考点1借款需求的含义118

考点2借款需求分析的意义119

考点3借款需求的影响因素120

第二节 借款需求分析的内容120

考点4销售变化引起的需求120

考点5资产变化引起的需求127

考点6负债和分红变化引起的需求131

考点7其他变化引起的需求133

第三节 借款需求与负债结构135

第四节 本章系统自测137

答案与解析143

第6章 客户分析148

第一节 客户品质分析148

考点1客户品质的基础分析148

考点2客户经营管理状况152

第二节 客户财务分析154

考点3概述154

考点4资产负债表分析156

考点5利润表分析158

考点6现金流量分析160

考点7财务报表综合分析164

第三节 客户信用评级173

考点8客户信用评级的概念173

考点9信用评级的因素及方法173

考点10信用评级的操作程序和调整176

第四节 本章系统自测177

答案与解析182

第7章 贷款项目评估186

第一节 概述187

考点1基本概念187

考点2项目评估的内容188

考点3项目评估的要求和组织190

考点4项目评估的意义190

第二节 项目非财务分析191

考点5项目背景分析191

考点6市场需求预测分析193

考点7生产规模分析194

考点8原辅料供给分析195

考点9技术及工艺流程分析197

考点10项目环境条件分析200

考点11项目组织与人力资源分析203

第三节 项目财务分析205

考点12财务预测的审查205

考点13项目现金流量分析210

考点14项目盈利能力分析210

考点15 项目清偿能力分析212

考点16财务评价的基本报表214

考点17项目不确定性分析217

第四节 本章系统自测218

答案与解析224

第8章 贷款担保228

第一节 贷款担保概述228

考点1贷款担保的概念228

考点2贷款担保的作用229

考点3贷款担保的分类230

考点4贷款担保的范围231

第二节 贷款保证231

考点5保证人资格与条件231

考点6贷款保证风险233

第三节 贷款抵押235

考点7贷款抵押的设定条件236

考点8贷款抵押风险分析239

第四节 贷款质押241

考点9质押与抵押的区别241

考点10贷款质押的设定条件242

考点11贷款质押风险244

第五节 本章系统自测245

答案与解析251

第9章 贷款审批254

第一节 贷款审批原则254

考点1信贷授权254

考点2审贷分离256

第二节 贷款审查事项及审批要素258

考点3贷款审查事项258

考点4贷款审批要素258

第三节 授信额度260

考点5授信额度的定义260

考点6授信额度的决定因素261

考点7授信额度的确定流程262

第四节 本章系统自测263

答案与解析264

第10章 贷款合同与发放支付266

第一节 贷款合同与管理266

考点1贷款合同的签订266

考点2贷款合同管理268

第二节 贷款的发放270

考点3贷放分控270

考点4贷款发放管理272

第三节 贷款支付277

考点5实贷实付277

考点6受托支付279

考点7自主支付280

第四节 本章系统自测281

答案与解析283

第11章 贷后管理284

第一节 对借款人的贷后监控285

考点1经营状况监控285

考点2管理状况监控286

考点3财务状况监控287

考点4还款账户监控287

考点5与银行往来情况监控288

第二节 担保管理289

考点6保证人管理289

考点7抵(质)押品管理290

考点8担保的补充机制291

第三节 风险预警291

考点9风险预警的程序291

考点10风险预警的方法292

考点11风险预警的指标体系293

考点12风险预警的处置294

第四节 信贷业务到期处理294

考点13贷款偿还操作及提前还款处理294

考点14贷款展期处理296

考点15 依法收贷299

考点16贷款总结评价301

第五节 档案管理301

考点17档案管理的原则和要求301

考点18贷款文件的管理302

考点19贷款档案的管理303

考点20客户档案的管理303

第六节 本章系统自测304

答案与解析307

第12章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提309

第一节 贷款风险分类概述309

考点1贷款分类的含义和标准309

考点2贷款分类的意义311

考点3贷款风险分类的会计原理312

第二节 贷款风险分类方法314

考点4基本信贷分析314

考点5还款能力分析316

考点6还款可能性分析317

考点7确定分类结果319

第三节 贷款损失准备金的计提320

考点8贷款损失准备金的含义和种类320

考点9贷款损失准备金的计提基数和比例322

考点10贷款损失准备金的计提原则323

考点11贷款损失准备金的计提方法323

第四节 本章系统自测325

答案与解析330

第13章 不良贷款管理333

第一节 概述333

考点1不良贷款的定义333

考点2不良贷款的成因334

第二节 不良贷款的处置方式334

考点3现金清收334

考点4重组336

考点5呆账核销342

考点6金融企业不良资产批量转让管理345

第三节 本章系统自测346

答案与解析348

银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷350

公司信贷(一)350

公司信贷(二)367

参考答案及解析383

公司信贷(一)383

公司信贷(二)396

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