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第一章 导论1

第一节 研究背景1

一、问题的提出1

二、文献综述6

三、研究目的21

第二节 研究方法和结构23

一、研究方法23

二、论证结构24

第二章 影子银行体系监管的基本理论分析27

第一节 影子银行体系的概念厘定27

一、现有理论对影子银行内涵的表述28

二、影子银行体系内涵的构成要件厘定34

三、影子银行体系的外延40

四、中外影子银行体系比较42

第二节 影子银行体系的演进及其现实性分析50

一、影子银行体系的演进历程50

二、影子银行体系的形成条件53

三、影子银行体系对国家货币政策的影响56

四、影子银行体系对金融危机的影响59

第三节 影子银行体系监管必要性的理论阐释60

一、金融脆弱性理论61

二、公共利益与公共强制理论66

三、金融约束理论68

四、法律的不完备性理论69

第四节 影子银行体系监管的相关理论72

一、市场约束监管理论72

二、金融自我监管理论74

第三章 监管制度构建视角下的中国影子银行体系的类型化分析77

第一节 影子银行体系的现有分类77

一、中国影子银行体系的分类77

二、美国影子银行体系的分类79

第二节 中国影子银行体系的类型化：从监管的角度入手80

一、类型化研究的必要性80

二、影子银行体系的分类标准81

三、从监管角度分类的意义82

第三节 中国影子银行体系的具体类型83

一、影子银行体系中交叉产品和业务83

二、影子银行体系中非银行金融机构和业务91

三、影子银行体系中准金融机构102

第四节 各类型影子银行体系的突出风险特征111

一、混业经营机构和业务的监管套利明显111

二、非银行金融机构和业务的负外部性突出116

三、准金融机构的经营和监管的专业化赤字119

第四章 美欧国家和国际金融组织对影子银行体系监管的法律借鉴121

第一节 美欧国家加强影子银行体系的监管措施121

一、美国122

二、英国122

三、欧盟123

第二节 国际金融组织建构监管框架124

一、巴塞尔委员会124

二、20国集团及其金融稳定委员会126

三、国际货币基金组织128

第三节 对影子银行体系国际监管改革的评价130

一、各国监管方向大体一致130

二、各国改革重点不尽相同132

三、现有监管改革框架仍存在弊端135

第四节 发达国家和国际组织监管变革对中国的启示136

一、正确引导影子银行体系发展，鼓励金融创新137

二、厘定和监测影子银行体系的规模和风险138

三、区分影子银行类别，实施分类监管和重点监管139

第五章 影子银行体系政府监管的现状及模式选择141

第一节 政府监管影子银行体系的现状141

一、混业经营影子银行存在部分监管无效问题141

二、非银行金融机构的业务违规造成监管困境157

三、准金融机构的监管框架尚未形成159

第二节 传统金融监管模式缺陷的成因分析163

一、分业监管存在监管盲区163

二、微观审慎监管产生监管真空164

三、影子银行信息披露监管不力165

第三节 政府监管模式改革的可选路径及其比较166

一、监管模式改革的可选路径166

二、政府监管模式的优劣比较167

第四节 政府监管模式的改革重点169

一、健全影子银行协调机制169

二、建立宏观审慎监管制度170

三、实施全面监控和重点矫正相结合的策略172

四、针对各类别影子银行子体系特点实施分类监管173

五、科学拟定影子银行的政府监管边界179

第六章 中国影子银行体系的嵌入式自我监管制度设计183

第一节 嵌入式自我监管理论183

一、一种新治理范式：嵌入式自我监管183

二、嵌入式自我监管的界定185

三、嵌入式自我监管的目标定位：预防系统性风险188

第二节 引入嵌入式自我监管机制的必要性189

一、政府监管失灵190

二、政府监管专业化滞后191

三、金融监管当局易受到管制俘获192

四、规则导向监管模式激发影子银行套利动机194

五、嵌入式自我监管具有信息优势195

六、嵌入式自我监管能够应对跨界风险197

第三节 嵌入式自我监管在影子银行体系效能发挥的结构性约束条件199

一、以政府监管作为威慑199

二、行业内形成“命运共同体”意识201

三、防止金融安全网产生的道德风险205

第四节 嵌入式自我监管机制的实施路径206

一、影子银行体系引入原则导向监管206

二、引入“自我承诺”类监管工具，实现分类监管208

三、对高风险影子银行引入强制性“共同保险”机制209

四、引导准金融机构完善行业协会，强化自我约束210

第七章 完善市场约束机制优化影子银行体系监管绩效215

第一节 市场约束机制实施的必要性216

一、政府监管效率不高216

二、公共执法资源稀缺218

三、市场约束提高影子银行政府监管效率219

第二节 市场约束机制有效性的结构性条件及中国现状221

一、结构性条件222

二、金融安全网对于市场约束的影响223

三、金融安全网减弱市场约束的作用机理228

第三节 在中国语境下市场约束机制发挥作用的社会条件233

一、信息要件234

二、能力要件235

三、时间要件235

四、社会条件缺失的要件分析236

第四节 制度完善237

一、建立信息共享机制237

二、信息披露规范化237

三、加强信用评级机构监管238

四、消解金融安全网对市场约束的反功能240

结束语244

参考文献246