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第1部分 金融学的基本概念3

第1章 金融学概述3

1.1 什么是金融？4

1.2 金融学领域5

1.3 金融学在非金融领域的重要性6

1.4 现代金融学的发展7

1.5 财务管理的重要性12

1.6 财务决策与价值（财富）最大化12

1.7 商业和金融的最新（未来）发展14

道德困境：谁有资金——Democrat还是Republican15

本章要点总结16

思考题17

计算题17

第2章 金融资产（工具）18

2.1 金融工具与公司资产负债表20

2.2 债务22

2.3 债券合同的特点28

2.4 债券评级30

2.5 股票（股权）31

2.6 衍生工具36

2.7 发行不同种类证券的合理性39

2.8 哪种金融工具最佳40

2.9 国际市场上的金融工具42

道德困境：Maria应该参加SIN的巡航吗44

本章要点总结45

思考题47

计算题49

附录2A51

第3章 金融市场和投资银行业务52

3.1 什么是金融市场53

3.2 金融市场的重要性54

3.3 金融市场的类型56

3.4 投资银行业务63

3.5 证券市场的监管67

3.6 国际金融市场67

道德困境：高难技术（“歪曲真相”还是真实数据）70

本章要点总结71

思考题72

计算题72

附录3A74

第4章 金融中介与银行体系75

4.1 金融中介的作用76

4.2 金融中介的种类78

4.3 金融机构的安全性（风险）87

4.4 银行体系89

4.5 国际银行业99

道德困境：BUC101

本章要点总结102

思考题103

计算题104

附录4A105

第5章 货币成本（利率）106

5.1 实现收益107

5.2 影响货币成本的因素108

5.3 利率水平109

5.4 市场利率的决定因素112

5.5 利率期限结构116

5.6 收益曲线不同的原因117

5.7 收益曲线预示未来的利率走势了吗122

5.8 影响利率水平的其他因素124

5.9 利率水平和股价125

5.10 作为价值决定因素的货币成本126

道德困境：不公布利率：是骗子吗126

本章要点总结127

思考题128

计算题129

计算机相关问题132

附录5A132

第2部分 一般企业概念137

第6章 企业组织与税收环境137

6.1 企业组织形态139

6.2 财务在企业组织结构中的地位143

6.3 公司的目标143

6.4 股东财富最大化的管理行为144

6.5 每股收益是否应该最大化145

6.6 管理层——股东的代理者146

6.7 股东——债权人的代理者148

6.8 商业道德149

6.9 公司治理150

6.10 其他国家的企业组织150

6.11 跨国公司152

6.12 国际和国内财务管理153

6.13 联邦所得税制154

6.14 个人所得税154

6.15 公司所得税157

6.16 其他国家的公司税率160

道德困境：客户不了解事实就不会受到伤害161

本章要点总结162

思考题163

计算题164

计算机相关问题166

附录6A166

附录6B168

第7章 财务报表分析169

7.1 记录公司活动——财务报表170

7.2 财务报表172

7.3 比率分析185

7.4 比率分析综述：杜邦财务分析195

7.5 比较比率（基准）197

7.6 比率分析的作用与局限性199

道德困境：掩人耳目的骗局——看，销售额上涨了200

本章要点总结201

思考题202

计算题204

计算机相关问题210

附录7A210

第8章 财务计划和控制212

8.1 销售预测213

8.2 预测（模拟）财务报表215

8.3 预测中需要考虑的其他因素221

8.4 财务控制——预算和杠杆222

8.5 盈亏平衡点分析223

8.6 杠杆227

8.7 利用杠杆和预测进行控制231

8.8 现金预算232

道德困境：基于竞争的计划——升职还是奖赏236

本章要点总结237

思考题239

计算题240

计算机相关问题247

附录8A财务报表预测——考虑融资反馈效应247

附录 8B249

第3部分 估值的基本原理253

第9章 货币的时间价值253

9.1 现金流的时间序列255

9.2 现金流模式256

9.3 终值256

9.4 现值265

9.5 终值与现值的比较272

9.6 求解利率r、时间n、年金支付PMT273

9.7 半年或其他复利计算期间275

9.8 各种利率的比较276

9.9 分期偿还贷款278

道德困境：困难的抉择280

本章要点总结280

思考题282

计算题282

计算机相关问题288

附录9A288

附录9B290

第10章 估值292

10.1 基础估价方法293

10.2 金融资产估价——债券294

10.3 债券的投资收益率（市场利率）298

10.4 利率与债券价值300

10.5 债券价值随着时间的推移而变化302

10.6 半年复利计息的债券价值305

10.7 债券利率风险306

10.8 近年来的债券价格308

10.9 股权（股票）估值310

10.10 股票价值基础——预期股利312

10.11 近几年股票的实际价格和收益322

道德困境：你应选择哪种浮动利率贷款（ARMS ）——左边还是右边322

本章要点总结323

思考题325

计算题326

计算机相关问题331

附录10A332

第11章 风险和收益率333

11.1 风险的定义和测量335

11.2 预期收益率337

11.3 证券组合风险——持有组合资产344

11.4 6值的概念352

11.5 风险和收益率之间的关系——资本资产定价模型355

11.6 股票市场均衡360

11.7 股票均衡价格的变化362

11.8 实物资产和证券363

11.9 不同类型的风险363

道德困境：RIP——颐养天年366

本章要点总结366

思考题368

计算题369

计算机相关问题373

附录11A374

第4部分 公司决策377

第12章 资本成本377

12.1 WACC的逻辑379

12.2 基本定义379

12.3 债务资本成本（rar）380

12.4 优先股资本成本（rps）382

12.5 留存收益（内部权益）资本成本（rs ）382

12.6 发行新普通股或外部权益的资本成本（re）386

12.7 加权平均资本成本（WACC）387

12.8 边际资本成本（MCC）388

12.9 结合资本边际成本曲线和投资机会曲线分析399

12.10 项目风险与WACC401

12.11 WACC与投资者的必要收益率403

道德困境：你支付多少钱才是“绿色”的？405

本章要点总结406

思考题407

计算题408

计算机相关问题414

附录12A415

第13章 资本预算基础416

13.1 资本预算的重要性418

13.2 项目分类418

13.3 估价过程的步骤419

13.4 项目现金流量的估计419

13.5 现金流量估计——扩张项目与重置项目举例424

13.6 资本预算的评估方法429

13.7 净现值法与内含报酬率法的比较436

13.8 现金流量模型和多重内含报酬率440

13.9 修正的内含报酬率441

13.10 资本预算决策方法的总结443

13.11 在资本预算分析中的公司风险444

13.12 如何在资本预算决策中考虑项目风险447

13.13 跨国公司的资本预算447

道德困境：这是一个好项目——拿出数字证据来448

本章要点总结449

思考题451

计算题452

计算机相关问题461

附录13A折旧461

计算题463

附录13B运用电子表格计算NPV和IRR464

附录13C467

第14章 资本结构和股利政策决策469

14.1 目标资本结构470

14.2 商业风险和财务风险471

14.3 确定最佳资本结构473

14.4 流动性和资本结构481

14.5 资本结构理论483

14.6 公司间资本结构的差异486

14.7 股利政策487

14.8 投资者和股利政策487

14.9 现实中的股利政策489

14.10 影响股利政策的因素492

14.11 股票股利和股票拆分493

14.12 全球资本结构和股利政策495

道德困境：债券是一种债券……一种股票……还是一种债券股496

本章要点总结497

思考题499

计算题501

计算机相关问题505

附录14A506

第15章 营运资本管理507

15.1 营运资本术语509

15.2 外部营运资本融资需求509

15.3 现金周转期511

15.4 营运资本投资和融资政策513

15.5 短期融资利弊516

15.6 短期融资来源517

15.7 计算短期赊销成本519

15.8 现金与可交易证券管理521

15.9 赊销管理525

15.10 存货管理530

15.11 跨国营运资本管理535

道德困境：资金回收有保障，一切OK？536

本章要点总结537

思考题539

计算题540

计算机相关问题545

附录15A546

第5部分 投资者决策551

第16章 投资概念551

16.1 投资程序552

16.2 投资选择555

16.3 证券交易556

16.4 投资信息559

16.5 计算投资收益563

16.6 指数——衡量市场收益率568

16.7 可供选择的投资策略573

道德困境：滴、滴、滴……我们应该打电话叫一个管道工吗578

本章要点总结578

思考题580

计算题581

计算机相关问题584

附录16A585

第17章 证券估值和选择587

17.1 基本面分析和技术分析589

17.2 经济分析590

17.3 产业分析594

17.4 评估企业的财务状况597

17.5 股票估值方法598

17.6 技术分析603

17.7 选股标准606

17.8 有效市场中的投资选择609

道德困境：Mary真霸气！你是怎么预测你的销售增长的610

本章要点总结611

思考题612

计算题613

计算机相关问题616

附录17A616

附录A使用电子表格解答财务问题617

附录B章末问题答案628

附录C部分公式637

译后记645