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第1章　导论3

1.1　研究背景3

绪论3

1.2　研究目的5

1.3　研究方法6

1.4　研究框架7

总论篇11

第2章　广东金融发展研究11

2.1 金融发展与经济发展关系的理论分析11

2.1.1 马克思关于金融发展与经济发展关系的论述11

2.1.2　邓小平关于金融发展与经济发展关系的论述12

2.1.3　西方学者关于金融发展与经济发展关系的论述12

2.1.4　小结13

2.2　改革开放以来广东金融发展的历程分析14

图表目录15

图2-1 1978～2005年广东地区生产总值变动情况15

2.2.1　广东经济发展的基本线索15

图2-2　1980～2005年广东外商直接投资变动情况17

图2-3　1987～2005年广东对外贸易变动情况18

表2-1 1990～2005年广东对外贸易方式结构变动情况18

表2-2　1980～2005年广东产业机构和就业结构变动情况19

图2-4　1985～2005年广东工业结构变动情况20

2.2.2　广东金融发展的主要方面21

图2-5　1980～2005年广东金融机构贷款期限结构变动情况23

图2-6　2000～2005年广东信贷市场份额变动情况26

表2-3　1994～2005年广东省内银行结售汇变动情况27

表2-4　2003～2005年广州银行电子结算中心支付清算情况28

表2-5　2003～2005年广东银行卡联网通用情况29

表2-6　1999～2005年广东中资金融机构外汇信贷收支情况30

表2-7　2003～2005年广东银行国际结算业务发展情况30

2.2.3　广东金融作用机制的转变32

表2-8 1978～2005年广东主要经济金融指标排名及在全国比重变动情况34

表2-9　2005年全国及沪苏浙鲁粤主要金融总量指标比较35

2.3.1　金融总量指标比较35

2.3　广东与部分沿海省市金融发展比较分析35

表2-10　1991～2005年沪苏浙鲁与广东主要金融总量指标差距指数变动情况36

2.3.3　金融发展速度比较37

2.3.2　人均金融指标比较37

表2-11　2005年全国及苏浙鲁粤主要人均金融指标比较37

表2-13　2000～2005年全国及沪苏浙鲁粤金融机构人民币各项贷款增长率比较38

表2-12　2000～2005年全国及沪苏浙鲁粤金融机构人民币各项存款增长率比较38

表2-14　2005年年末全国及沪苏浙鲁粤金融机构人民币存、贷款结构比较39

2.3.4　金融市场结构比较39

表2-15　2000～2005年沪苏浙粤国有商业银行人民币存、贷款市场份额比较40

表2-16　2000～2005年沪苏浙粤金融机构资金运用利润率比较40

2.3.5　金融发展质量比较40

表2-17　1990～2004年全国及沪苏浙鲁粤金融业增加值比较41

2.4　基本结论41

3.1　金融深化的理论分析44

第3章　广东金融深化研究44

3.1.1　金融深化理论的提出44

3.1.2　金融深化理论的修正和发展45

3.1.3　金融约束理论的提出46

3.1.4　国内学者关于金融深化问题的探讨46

3.2　广东金融深度的测量与分析47

3.2.1　测量金融深度的常用指标47

3.2.2　广东金融深度的测量和比较48

图3-1 1979～2005年广东金融机构存贷款与GDP比率变动情况49

图3-2　2000～2005年广东银行业金融机构资产与GDP比率变动情况50

图3-3　1980～2004年广东固定资产投资资金来源结构变动情况50

图3-4　2005年全国及苏浙鲁粤金融深度比较51

3.3.1　全国解除金融抑制的进程52

3.3　广东金融深化的形成机制与条件分析52

表3-1 1988～2003年广东与部分东南亚国家金融深度比较52

表3-2　1984～2004年我国银行存款准备金调整情况53

图3-5　1979～2005年人民币一年期存款利率调整情况54

3.3.2　广东金融深化的影响因素55

图3-6　1978～2005年人民币兑美元汇率变动情况55

3.4　广东金融深化与经济发展的关系分析58

3.4.1　模型的设定59

3.4.2　指标的选取与说明60

表3-3　1978～2005年广东金融深化与经济发展主要指标61

3.4.3　实证研究结果62

表3-4　广东金融深化模型各变量的单位根检验63

表3-5　广东金融深化模型协整关系个数的确定63

表3-6　广东金融深化模型短期调整关系系数64

3.5　基本结论65

4.1.1　金融深化理论的局限性66

4.1　金融宽化的理论分析66

第4章　广东金融宽化研究66

4.1.2　金融宽化的内涵和外延69

4.2.1　广东金融组织宽化进程71

4.2　广东金融组织宽化分析71

图4-1 1979～2005年广东金融组织体系的变动情况72

表4-1　2005年年末广东金融机构网点和资产情况73

表4-2　2005年年末广东外资银行基本情况73

表4-3　1979～2005年广东金融组织创新情况74

图4-2　2005年年末广东各类型银行业金融机构资产市场份额75

4.2.2　广东金融组织宽化的不足75

表4-4　广东与国内其他省市金融组织创新情况比较76

表4-5　2005年年末广东各地市金融机构分布情况78

图4-3　2004年年末广东县域信贷市场集中度分布情况79

4.3.1　广东融资渠道宽化进程80

4.3　广东融资渠道宽化分析80

图4-4　1996～2005年样本企业融资来源结构变动情况81

图4-5　1996～2005年样本企业权益融资结构变动情况82

图4-6　1997～2005年样本企业债务融资期限结构变动情况82

4.3.2　广东融资渠道宽化的不足83

图4-7　1996～2005年样本企业短期债务融资结构变动情况83

图4-8　1996～2005年样本企业长期债务融资结构变动情况83

表4-6　2000～2005年广东企业部门融资结构变动情况84

表4-7　2004～2005年广东金融机构对各类型企业贷款结构变动情况85

表4-8　2004～2005年广东金融机构对各主要行业贷款结构变动情况86

表4-10　内地和香港证券市场企业上市条件87

表4-9　2000～2004年广东不同规模企业工业总产值比重变动情况87

4.4.1　广东金融市场宽化进程87

4.4　广东金融市场宽化分析87

4.4.2　广东金融市场宽化的不足90

表4-11　2005年广东金融市场融资情况91

表4-12　2005年广东金融产品种类情况92

4.5　广东金融产品宽化分析92

4.5.1　广东金融产品宽化进程92

表4-13　广东商业银行理财产品创新情况93

表4-14　广东中资商业银行中间业务产品创新情况94

表4-15　广东商业银行虚拟金融产品创新情况95

表4-16　1999～2003年广东居民部门金融资产比例构成变动情况95

4.5.2　广东金融产品宽化的不足95

图4-9　2005年广东银行业金融机构收入结构96

4.6.1　广东金融宽化的特征97

4.6　广东金融宽化的特征和障碍分析97

4.6.2　广东金融宽化的障碍98

4.7　基本结论99

5.1.1 人民币信贷资金的来源与运用105

运行篇105

第5章　广东人民币信贷收支规律研究105

5.1　人民币信贷收支的一般分析105

表5-1　2005年年末广东中资金融机构人民币信贷收支表107

5.1.2　人民币信贷收支与地方经济运行的关系108

5.1.3　改革开放以来我国信贷管理体制的演变109

5.2.1　人民币信贷资金来源增长规律分析111

5.2　广东人民币信贷收支增长规律分析111

表5-2 1980～2005年广东金融机构人民币各项存款增长变动情况112

图5-1 1979～2005年广东金融机构人民币各项存款稳定率变动情况112

表5-3 1980～2005年广东金融机构人民币企业存款增长变动情况114

图5-2　1979～2005年广东金融机构人民币企业存款稳定率变动情况114

表5-4　1980～2005年广东金融机构人民币储蓄存款增长变动情况116

图5-3 1979～2005年广东金融机构人民币储蓄存款稳定率变动情况117

5.2.2　人民币信贷资金运用增长规律分析118

表5-5 1980～2005年广东金融机构人民币各项贷款增长变动情况118

图5-5　1978～2005年广东社会消费品零售总额变动情况120

图5-4　1979～2005年广东固定资产投资变动情况120

图5-6　1978～2005年广东主要物价指数变动情况121

表5-6　1980～2005年广东金融机构人民币短期贷款增长变动情况122

表5-7　1987～2005年广东金融机构人民币基建贷款增长变动情况124

表5-8　2002～2005年广东金融机构人民币票据贴现增长变动情况125

表5-9　2000～2005年广东金融机构人民币个人消费贷款增长变动情况126

5.3.1　人民币信贷收支增长波动规律分析127

5.3　广东人民币信贷收支波动规律分析127

表5-10　1981～2005年广东金融机构人民币存款同比增长率128

表5-11 1981～2005年广东金融机构人民币存款增长的波峰和波谷类型130

表5-12　1981～2005年广东金融机构人民币存款增长的波幅和位势类型131

表5-13　1981～2005年广东金融机构人民币贷款同比增长率132

表5-14 1981～2005年广东金融机构人民币贷款增长的波峰和波谷类型133

表5-15 1981～2005年广东金融机构人民币贷款增长的波幅和位势类型135

5.3.2　人民币信贷收支季节波动规律分析135

表5-16　1981～2005年广东金融机构人民币各项存款季节指数136

表5-17　1981～2005年广东金融机构人民币企业存款季节指数136

表5-18　1981～2005年广东金融机构人民币储蓄存款季节指数137

表5-19　1981～2005年广东金融机构人民币各项贷款季节指数138

表5-20　1981～2005年广东金融机构人民币短期贷款季节指数138

5.3.3　人民币信贷收支波动趋缓的原因分析139

表5-21 1986～2005年广东金融机构人民币中长期贷款季节指数139

5.4　广东人民币信贷收支结构变动规律分析141

5.4.1　人民币信贷资金来源结构变动规律分析141

表5-22　1980～2005年广东金融机构人民币存款主体结构变动情况142

表5-23　1978～2003年广东地区生产总值（收入法）结构变动情况143

图5-7　1978～2005年广东居民储蓄率变动情况144

表5-24　1981～2005年广东金融机构人民币存款期限结构变动情况145

图5-8　1978～2004年人民币定、活期储蓄存款利差变动情况146

5.4.2　人民币信贷资金运用结构变动规律分析147

表5-25　2004～2005年广东金融机构人民币贷款产业投向结构变动情况148

表5-26　2000～2005年广东产业结构变动情况148

表5-27　1981～2005年广东金融机构人民币贷款期限结构变动情况149

5.5　基本结论150

第6章　广东外汇信贷收支规律研究152

6.1　外汇信贷收支的一般分析152

6.1.1　外汇信贷资金的来源与运用152

表6-1　2005年年末广东金融机构外汇信贷资金来源及运用结构153

6.1.2　外汇信贷收支与人民币信贷收支比较153

6.2　广东外汇信贷收支增长规律分析154

6.2.1　外汇信贷收支的总体特点155

表6-2　2000～2005年广东金融机构外汇与人民币存贷款规模比较155

表6-3　2000～2005年广东金融机构外汇各项存贷款情况155

表6-4　2000～2005年广东金融机构外汇存贷差情况156

表6-5　2001～2005年广东金融机构外汇存贷款与地区生产总值增长速度156

表6-6　2000～2005年广东中资、外资金融机构外汇信贷收支比较157

6.2.2　外汇信贷资金来源增长规律分析157

图6-1 1998～2005年广东出口总额变动情况158

表6-7　1999～2005年广东中资金融机构外汇各项存款增长情况158

图6-2　1999～2005年人民币NDF变动情况159

图6-3　1999～2005年人民币与美元一年期存款利差变动情况160

表6-8　1999～2005年广东中资金融机构兑换外币的现金收支情况160

图6-5　1999～2005年深证B股指数变动情况162

图6-4　1999～2005年境内外港元存款利差变动情况162

表6-9　1999～2005年广东中资金融机构企业外汇存款增长情况163

表6-10　1999～2005年广东中资金融机构居民外汇储蓄增长情况163

6.2.3　外汇信贷资金运用增长规律分析164

表6-11 1999～2005年广东中资金融机构外汇各项贷款增长情况164

图6-6 1999～2005年广东外汇贷款与部分外向型经济指标增长情况165

表6-12　1999～2005年广东中资金融机构外汇短期贷款增长情况166

表6-14　1999～2005年广东中资金融机构外汇存款同比增长率167

表6-13　1999～2005年广东中资金融机构外汇中长期贷款增长情况167

6.3.1　外汇信贷收支增长波动规律分析167

6.3　广东外汇信贷收支波动规律分析167

表6-15 1999～2005年外汇各项存款与人民币各项存款增长波动情况170

表6-16　1999～2005年企业外汇存款与居民外汇储蓄增长波动情况171

表6-17　1999～2005年广东中资金融机构外汇贷款同比增长率172

表6-18 1999～2005年外汇各项贷款与人民币各项贷款增长波动情况174

表6-19　1999～2005年外汇短期贷款与外汇中长期贷款增长波动情况175

6.3.2　外汇信贷收支季节波动规律分析176

表6-21 1999～2005年广东中资金融机构外汇各项贷款季节指数177

表6-20　1999～2005年广东中资金融机构外汇各项存款季节指数177

表6-22　1998～2005年广东中资金融机构外汇存款类型结构变动情况178

6.4　广东外汇信贷收支结构变动规律分析178

6.4.1　外汇信贷资金来源结构变动规律分析178

表6-23　1998～2005年广东中资金融机构外汇存款期限结构变动情况179

表6-24　1998～2005年广东中资金融机构外汇贷款类型结构变动情况180

6.4.2　外汇信贷资金运用结构变动规律分析180

表6-25　1998～2005年广东中资金融机构外汇贷款期限结构变动情况181

6.5　基本结论182

7.1.1　现金收支的主要渠道183

第7章　广东现金收支规律研究183

7.1　现金收支的一般分析183

7.1.2　现金收支的影响因素184

表7-1　人民币现金支出和现金收入渠道184

7.2　广东现金收支规模变动规律分析186

7.2.1　广东现金收支规模变动的主要特点186

表7-2　1979～2005年广东现金收入和现金支出情况187

图7-1 1980～2005年广东现金收入和现金支出增长情况188

图7-2　1980～2005年广东经济增长率、通货膨胀率和现金净投放量188

7.2.2　广东现金收支规模变动的原因分析189

7.3　广东现金收支结构变动规律分析190

7.3.1　广东现金收支渠道结构变动规律190

图7-4　1979～2005年广东商品销售、服务和储蓄现金收入占比191

图7-3　1979～2005年广东各项现金收入平均占比191

图7-6　1980～2005年广东现金收入增长率比较192

图7-5　1979～2005年广东各主要现金收入渠道占比192

图7-7　1979～2005年广东各项现金支出平均构成193

图7-8　1979～2005年广东现金支出渠道构成变动情况193

图7-9　1999～2005年广东金融机构代发工资情况194

表7-3　1979～2005年广东现金净投放渠道结构195

图7-10　1985～2005年广东城乡个体经营收支形成的现金净投放量197

图7-11 1983～2005年广东汇兑收支形成的现金净回笼量198

7.3.2　广东现金收支地区结构变动规律198

表7-4　1979～2005年广东各地市现金净投放情况198

表7-5　2005年广东各地市生产总值、商品销售额和现金收支规模200

表7-6　2005年广东各地市经济增长速度与现金净投放和回笼情况201

表7-7　2005年广东各地市物价指数与现金净投放和回笼情况202

7.4　广东现金收支季节波动规律分析204

7.4.1　广东现金收入季节波动规律分析204

表7-9　1979～2005年广东现金收入平均月份指数波动幅度204

表7-8　1979～2005年广东现金收入平均月份指数204

表7-10　1979～2005年广东现金支出平均月份指数205

7.4.2　广东现金支出季节波动规律分析205

表7-11 1979～2005年广东现金支出平均月份指数波动幅度205

表7-12　1979～2005年各月份广东平均现金净投放量206

7.4.3　广东现金净投放季节波动规律分析206

7.5　基本结论207

图7-13　1979～2005年9月份广东现金净投放量207

图7-12　1979～2005年4月份广东现金净投放量207

第8章　广东外汇收支规律研究209

8.1　外汇收支的一般分析209

8.1.1　外汇收支的构成210

图8-1 1998～2005年广东结售汇收支与国际收支变动情况210

8.1.2　外汇收支的影响因素211

8.2　广东外汇收支增长规律分析213

8.2.1　结售汇收支增长规律分析214

表8-1　2003～2005年广东银行结售汇在国内排序214

表8-2　1995～2005年广东结售汇情况214

8.2.2　贸易项目收支增长规律分析216

表8-3　2002～2005年广东结售汇差额与人民币贷款累计发放额的比较216

表8-4　1995～2005年广东贸易项目收支情况216

图8-2　2000～2005年广东结售汇顺差与人民币贷款增长率变动情况216

8.2.3　非贸易项目收支增长规律分析218

表8-5　1995～2005年广东外贸进出口增长情况218

表8-6　1995～2005年广东非贸易项目收支情况219

表8-7　1995～2005年广东个人结汇增长情况220

表8-9　1995～2005年广东资本项目外汇收支情况221

8.2.4　资本项目收支增长规律分析221

表8-8　1995～2005年广东对外承包工程和劳务合作情况221

表8-10　1995～2005年广东实际利用外商直接投资增长情况222

8.3.1　外汇收支增长波动规律分析223

表8-11 1996～2005年广东结汇收入同比增长率223

8.3　广东外汇收支波动规律分析223

表8-12　1996～2005年广东结汇收入增长波动情况224

表8-14　1996～2005年广东售汇支出增长波动情况225

表8-13　1996～2005年广东售汇支出同比增长率225

表8-15　1996～2005年广东结售汇差额同比增长率227

表8-16　1996～2005年广东结售汇差额增长波动情况227

8.3.2　外汇收支季节波动规律分析228

图8-3　1996～2005年广东结汇收入季节指数波动情况229

表8-17　1996～2005年广东结汇收入季节指数229

图8-4　1996～2005年广东售汇支出季节指数波动情况230

表8-18　1996～2005年广东售汇支出季节指数230

8.4.1　结售汇收支结构变动规律分析231

8.4　广东外汇收支结构变动规律分析231

表8-19　1996～2005年广东结售汇差额季节指数231

图8-5　1996～2005年广东结售汇差额季节指数波动情况232

表8-20　1995～2005年广东结汇收入结构变动情况232

8.4.2　贸易项目收支结构变动规律分析233

表8-21 1995～2005年广东售汇支出结构变动情况233

表8-23　1995～2005年广东贸易支出结构变动情况234

表8-22　1995～2005年广东贸易收入结构变动情况234

8.4.3　非贸易项目收支结构变动规律分析235

表8-24　2000～2005年广东外商投资企业贸易增长情况235

表8-25　1995～2005年广东非贸易收入结构变动情况236

表8-26　1995～2005年广东非贸易支出结构变动情况236

表8-27　1995～2005年广东资本收入结构变动情况237

8.4.4　资本项目收支结构变动规律分析237

表8-28　1995～2005年广东资本支出结构变动情况238

8.5　基本结论239

专题篇243

第9章　广东金融风险研究243

9.1　广东金融风险的状况243

9.1.1 “九五”时期：长期积聚起来的金融风险集中爆发243

9.1.2　“十五”时期：历史遗留风险逐步化解，风险隐患出现新变化246

9.2.1　转轨时期国内金融风险生成的主要原因248

9.2　广东金融风险的成因248

9.2.2　转轨时期广东金融风险多发的原因分析253

图9-1 1987～2005年广东与全国固定资产投资增长率比较254

图9-2　1987～2005年广东与全国房地产开发投资增长率比较260

9.3　广东金融风险处置的经验和教训261

9.3.1　金融风险处置的基本原则262

9.3.2　广东金融风险处置的主要方式263

9.3.3　广东金融风险处置的总体特点266

表9-1　近年来广东地方金融机构市场退出方式266

9.3.4　广东金融风险处置的积极效应267

9.3.5　广东金融风险处置中面临的突出问题268

9.4　基本结论271

第10章　广东金融业开放研究273

10.1.1　货币跨境流通理论概述273

10.1　人民币、港元与澳门元跨境流通问题分析273

10.1.2　人民币、港元与澳门元跨境流通的动因275

10.1.3　港元、澳门元在广东流通的渠道和规模276

10.1.4　人民币在港澳流通的渠道和规模278

图10-1　2004年1月至2005年12月内地发行的人民币卡在香港的月度消费额279

图10-2　2004年5月至2005年12月香港发行的人民币卡在内地的月度消费额281

图10-3　2004年2月至2005年12月香港银行人民币存款余额281

图10-4　2004年2月至2005年12月香港银行人民币汇款业务情况281

表10-2　2001年、2004年年末人民币在周边国家和地区的滞留情况282

表10-1　2004年人民币在周边国家和地区的流通情况282

10.1.5　基本结论282

10.2　引进外资金融机构问题分析283

10.2.1　外资金融机构区位选择理论概述284

10.2.2　广东引进外资金融机构的历程回顾285

图10-5　1986～2005年外资银行在广东设立分行、代表机构数量286

表10-3　1996年外资银行在我国设立分行、代表处的情况287

表10-4　1996～2001年外资银行在广东设立机构情况288

表10-6　2005年年末外资银行驻粤营业性机构情况289

表10-5　CEPA有关银行业的规定289

表10-7　2005年年末外资银行驻粤代表机构情况290

表10-8　2000～2005年外资银行在广东的经营状况291

10.2.3　影响外资金融机构进入广东因素的实证分析292

表10-9　广东引进外资银行模型各变量简单相关系数293

10.2.4　基本结论294

10.3.1 区域金融合作理论概述295

10.3　粤港澳金融合作问题分析295

表10-10　2000～2004年广东与港澳地区贸易情况297

10.3.2　粤港澳金融合作的基础条件297

表10-11 1979～2004年港澳地区在广东的投资情况298

10.3.3　粤港澳金融合作的历程299

表10-12　2003年和2005年粤港澳跨境资金流动（对公交易）情况302

表10-13　2005年年末广东企业在香港交易所上市情况304

10.3.4　进一步深化粤港澳金融合作的必要性和迫切性305

10.3.5　基本结论307

第11章　华南区域性金融中心建设研究310

11.1　金融中心的一般分析310

11.1.1 金融中心的含义310

11.1.2　金融中心的类型311

表11-1 国内外金融中心的类型及其特点311

11.1.3　金融中心形成因素的理论分析312

1 1.2.1 内地金融中心建设的理论争议313

11.2　内地金融中心建设的竞争力分析313

11.2.2 内地金融中心建设的初步进展315

11.2.3 内地金融中心的竞争力评估317

表11-2　金融中心竞争力评估指标体系318

表11-3　2005年京、沪、津、穗、深经济发展水平比较319

表11-4　2005年长三角、珠三角、京津冀经济发展水平比较319

表11-5　2005年京、沪、津、穗、深金融机构聚集情况比较320

表11-6　2005年京、沪、津、穗、深金融机构资产规模比较321

表11-7　2005年京、沪、津、穗、深外贸进出口情况比较322

表11-8　2005年京、沪、津、穗、深利用外资情况比较322

11.3　广州、深圳建设金融中心的定位和分工324

11.3.1 广州、深圳建设金融中心的理论思考324

11.3.2　广州、深圳建设金融中心的战略定位326

11.3.3　广州、深圳建设金融中心的功能分工328

1 1.3.4　广州、深圳区域性金融中心与香港国际金融中心的关系328

11.4　基本结论328

对策篇333

第12章　广东金融发展战略探讨333

12.1.1 国际金融环境333

12.1　广东建设金融强省的环境分析333

12.1.2　国内金融环境334

12.1.3　广东经济环境337

12.2　广东建设金融强省的基本思路342

12.2.1 以科学发展观统领金融工作全局342

12.2.2　以推动金融产业全面、协调、稳健发展为方向344

12.2.3 以改善区域金融生态环境为主要着力点346

12.3　广东建设金融强省的目标和对策347

12.3.1　建立金融工作协调机制，推动金融强省战略实施349

12.3.2　制定和落实金融产业政策，支持金融产业做大做强349

12.3.3　深化地方金融企业改革，健全广东金融组织体系350

12.3.4　全面发展各类金融市场，建设多层次金融市场体系351

12.3.5　完善金融服务基础设施，提高广东金融服务效率351

12.3.6　扩大金融市场对外开放，提升广东金融开放水平351

12.3.7　加快区域性金融中心建设，带动全省金融协调发展352

12.3.8　推进金融安全区建设，优化广东金融生态环境353

参考文献354