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第一章 银行个人理财业务概述1

知识导图1

第一节 银行个人理财业务的概念和分类1

考点1 个人理财概述1

考点2 银行个人理财业务概念2

考点3 银行个人理财业务分类3

第二节 银行个人理财业务发展和现状4

考点1 国外发展和现状4

考点2 国内银行个人理财业务发展和现状5

第三节 银行个人理财业务的影响因素5

考点1 宏观影响因素5

考点2 微观影响因素7

考点3 其他影响因素8

第四节 银行个人理财业务的定位8

本章考点自测解析9

第二章 银行个人理财理论与实务基础16

知识导图16

第一节 银行个人理财业务理论基础16

考点1 生命周期理论16

考点2 货币的时间价值19

考点3 投资理论22

考点4 资产配置原理26

考点5 投资策略与投资组合的选择27

第二节 银行理财业务实务基础30

考点1 理财业务的客户准入30

考点2 客户理财价值观与行为金融学30

考点3 客户风险属性31

考点4 客户风险评估34

本章考点自测解析36

第三章 金融市场和其他投资市场42

知识导图42

第一节 金融市场概述43

第二节 金融市场的功能和分类43

考点1 金融市场功能44

考点2 金融市场分类44

第三节 金融市场的发展46

考点1 国际金融市场的发展46

考点2 中国金融市场的发展46

第四节 货币市场47

考点1 货币市场概述47

考点2 货币市场的组成48

考点3 货币市场在个人理财中的运用49

第五节 资本市场50

考点1 股票市场50

考点2 债券市场52

第六节 金融衍生品市场54

考点1 市场概述54

考点2 金融衍生品55

考点3 金融衍生品市场在个人理财中的运用59

第七节 外汇市场59

考点1 外汇市场概述59

考点2 外汇市场的分类60

考点3 外汇市场在个人理财中的运用62

第八节 保险市场62

考点1 保险市场概述62

考点2 保险市场的主要产品64

考点3 保险市场在个人理财中的运用65

第九节 贵金属及其他市场65

考点1 贵金属市场及产品65

考点2 房地产市场67

考点3 收藏品市场68

本章考点自测解析70

第四章 银行理财产品73

知识导图73

第一节 银行理财产品市场发展73

第二节 银行理财产品要素74

考点1 产品开发主体信息74

考点2 产品目标客户信息75

考点3 产品特征信息76

第三节 银行理财产品介绍78

考点1 货币型理财产品78

考点2 债券型理财产品79

考点3 股票类理财产品80

考点4 组合投资类理财产品81

考点5 结构性理财产品82

考点6 QDII基金挂钩类理财产品84

考点7 另类理财产品84

第四节 银行理财产品发展趋势85

本章考点自测解析87

第五章 银行代理理财产品90

知识导图90

第一节 银行代理理财产品的概念90

第二节 银行代理理财产品销售基本原则91

第三节 基金91

考点1 基金的特点91

考点2 基金的分类92

考点3 特殊类型基金94

考点4 银行代销流程95

考点5 基金的流动性及收益情况99

考点6 基金的风险100

第四节 保险101

考点1 银行代理保险概述101

考点2 银行代理保险产品主要类型101

考点3 保险产品的风险102

第五节 国债102

考点1 国债概述102

考点2 国债的流动性及收益情况103

考点3 国债的风险103

第六节 信托105

考点1 信托概述106

考点2 信托类产品的流动性及收益情况107

考点3 信托产品风险107

第七节 黄金108

考点1 银行代理黄金业务种类108

考点2 业务流程109

考点3 黄金的流动性、收益情况及风险点110

本章考点自测解析110

第六章 理财顾问服务116

知识导图116

第一节 理财顾问服务概述116

考点1 理财顾问服务概念116

考点2 理财顾问服务流程117

考点3 理财顾问服务特点119

第二节 客户分析120

考点1 收集客户信息120

考点2 客户财务分析121

考点3 客户风险特征和理财特性分析123

考点4 客户理财需求和目标分析124

第三节 财务规划125

考点1 现金、消费及债务管理125

考点2 保险规划129

考点3 税收规划131

考点4 人生事件规划134

考点5 投资规划136

本章考点自测解析137

第七章 个人理财业务相关法律法规143

知识导图143

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律143

考点1 《中华人民共和国民法通则》143

考点2 《中华人民共和国合同法》147

考点3 《中华人民共和国商业银行法》149

考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》153

考点5 《中华人民共和国证券法》154

考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》157

考点7 《中华人民共和国保险法》164

考点8 《中华人民共和国信托法》167

考点9 《中华人民共和国个人所得税法》169

考点10 《中华人民共和国物权法》171

第二节 个人理财业务活动涉及的相关法律173

考点1 《中华人民共和国外资银行管理条例》173

考点2 《期货交易管理条例》174

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释174

考点1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》174

考点2 《证券投资基金销售管理办法》176

考点3 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》179

本章考点自测解析185

第八章 个人理财业务管理193

知识导图193

第一节 个人理财业务合规性管理193

考点1 开展个人理财业务的基本条件193

考点2 开展个人理财业务的政策限制196

考点3 开展个人理财业务的法律责任197

第二节 个人理财资金使用管理199

第三节 个人理财业务流程管理202

考点1 业务人员管理202

考点2 客户需求调查202

考点3 理财产品开发203

考点4 理财产品销售204

本章考点自测解析206

第九章 个人理财业务风险管理212

知识导图212

第一节 个人理财的风险212

考点1 个人理财风险的影响因素212

考点2 理财产品风险评估213

第二节 个人理财业务面临的主要风险216

考点1 个人理财业务风险216

考点2 个人理财顾问服务的风险管理217

考点3 综合理财业务的风险管理220

第三节 产品风险管理223

第四节 操作风险管理223

第五节 销售风险管理224

第六节 声誉风险管理224

本章考点自测解析225

第十章 职业道德和投资者教育230

知识导图230

第一节 个人理财业务从业资格简介230

考点1 境外理财业务从业资格简介230

考点2 境内银行个人理财业务从业资格231

考点3 银行个人理财业务从业人员基本条件231

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德232

考点1 从业人员销售活动遵循原则232

考点2 从业人员销售活动注意事项及禁止事项233

考点3 从业人员岗位要求233

考点4 从业人员的限制性条款234

考点5 从业人员的法律责任234

第三节 个人理财投资者教育236

考点1 投资者教育概述236

考点2 投资者教育功能237

考点3 投资者教育内容238

本章考点自测解析240