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导言1

一、研究的逻辑2

二、发展中国家金融系统特征分析3

（一）金融脆弱性3

（二）危机的传染性4

（三）利率与市场准入的管制4

（四）资本开放与本币国际化的有限性5

（五）国际金融监管合作力量仍单薄5

第一章 “中等收入国家（地区）”金融系统的内在特征：脆弱性分析7

一、中等收入国家（地区）金融脆弱性的现实背景7

（一）宏观经济背景7

（二）金融自由化背景8

（三）金融国际化背景9

（四）金融监管背景10

二、研究方法与研究过程11

（一）研究样本的选择11

（二）“中等收入陷阱国家（地区）”金融体系脆弱性测评16

（三）金融脆弱性指数的选择18

（四）金融脆弱性指数的构建20

三、研究对象的金融体系脆弱性研究21

（一）马来西亚21

（二）泰国26

（三）墨西哥32

（四）中国38

四、结论41

（一）中等收入国家（地区）的共性分析41

（二）中国与其他中等收入国家（地区）的金融脆弱性比较46

五、构建稳定金融体系的政策建议47

（一）保持宏观经济良好的基本面47

（二）营造竞争性和包容性的金融环境48

（三）加快金融国际化脚步52

（四）建立金融监管框架55

第二章 “中等收入国家（地区）”金融系统的开放逻辑：传染性分析57

一、亚洲金融危机57

（一）传染阶段划分58

（二）研究方法和样本选择58

（三）实证检验62

（四）结论66

二、次贷危机76

（一）次贷危机的传染阶段划分76

（二）研究方法和样本选择77

（三）实证检验78

（四）小结83

（五）预防危机的外部传染政策83

第三章 市场化导向下中国金融格局、利率形成机制与市场准入86

一、利率市场化的重要性、紧迫性和风险性并存86

二、货币制度与利率形成机制理论89

三、中国现有利率机制及其缺陷95

（一）央行干预的痕迹明显，利率市场分割严重，市场利率波动幅度大95

（二）市场利率的干预，使得众多的利率难以反映中国社会的融资成本98

（三）管制的存款利率催生了金融市场的绕路行为，增加了监管风险99

（四）央行的过多干预扭曲了市场化利率的基准101

（五）管制的利率以及市场准入限制成为中国社会不平等重要来源101

四、利率市场化改革的政策建议103

（一）推进利率市场化改革，让利率能够很好地反映资金的投资回报103

（二）放弃利率作为货币政策调控的工具或中介目标，让其成为真正的市场化利率105

（三）减除市场干预，建立以SHIBOR利率为基础的市场化利率体系106

（四）放松金融市场领域的准入限制，实现普惠式金融发展107

第四章 开放金融格局下国际贸易、中国资本开放与人民币国际化109

一、资本开放和人民币国际化的必要性109

二、货币制度的优劣比较及其历史经验110

（一）微观视角的资本项目管制分析111

（二）从货币作为协助交易的本质出发，探讨国际货币体系及运行机理113

（三）“中等收入国家”资本项目开放与货币国际化的关系分析121

（四）“中等收入国家”的货币危机及日美英货币国际化的历史经验123

三、结论131

四、政策建议132

（一）做好“一篮子物品可成交价指数”的篮子选择，让人民币转钩“一篮子物品可成交价格指数”132

（二）彻底放开资本项目管制，把有锚的人民币放出国际市场134

（三）转换央行职能，重点关注银行和金融市场监管136

（四）继续改善投资环境，进一步鼓励外资的进入138

（五）改革国内教育和创新环境，为人民币竞争力提供基础139

（六）把上海打造成全球金融中心，方便全球资本的融通141

第五章 巴塞尔协议框架下的中国金融监管143

一、巴塞尔协议的核心内容与最新进展145

二、资本约束监管下的我国商业银行表内行为149

（一）资本约束下的商业银行行为机理150

三、资本约束监管下的我国商业银行表外行为155

（一）表外业务规模对金融稳定的冲击157

（二）表外业务的监管资本套利158

（三）表内外业务合并监管的实证分析161

（四）合并规模对资本充足率的冲击检验：压力测试165

（五）结论与政策建议170

第六章 全球化视野下的中国金融监管竞争与国际合作173

一、主导权理论173

二、监管竞争176

三、监管竞争与监管合作178

（一）监管竞争失灵与监管合作178

（二）监管合作与监管竞争的争论180

四、亚洲金融危机前后：监管合作181

（一）功能性监管与监管合作181

（二）跨国网络与监管合作183

（三）监管博弈与监管合作184

五、美国金融危机前期：监管合作的深化185

（一）主导权概念的渗透185

（二）监管合作的偏好187

（三）国际监管组织的力量188

六、后危机时代金融监管国际合作191

（一）中国的角色转变191

（二）中国的主导权力量与影响193

七、中国金融监管合作的战略196

第七章 政策建议201

一、增强政府对经济的调节能力，促进经济发展方式转型201

二、加快金融市场化改革步伐，充分发挥市场机制的功能202

（一）改善金融市场环境202

（二）推进利率市场化改革202

三、构建宏观审慎监管框架，完善金融监管核心环节204

四、健全跨境资本流动统计监测和预警机制205

五、加快金融国际化脚步，增强金融行业的国际竞争能力205

（一）渐进实现资本项目的开放和人民币的国际化205

（二）继续改善投资环境，进一步鼓励外资的进入206

（三）改革国内教育和创新环境，为人民币竞争力提供基础206

（四）把上海打造成全球金融中心，方便全球资本的融通206

六、强化金融监管国际合作，以合作提升中国金融的全球地位207

参考文献209