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1.导论1

1.1选题背景和研究意义2

1.1.1我国的信托定位制约了金融业的发展2

1.1.2《信托法》的法律定位在我国金融分业环境下被扭曲5

1.1.3有必要建立统一规范营业信托业务的特别法8

1.1.4应重新审视信托在我国金融分业体制下的定位12

1.2关键概念的界定15

1.2.1关于金融分业体制的含义15

1.2.2关于信托的定义17

1.2.3关于代客理财的定义19

1.3本书的研究范围、内容、思路与框架20

1.3.1本书的研究范围20

1.3.2本书的研究内容22

1.3.3本书的研究思路24

1.3.4本书的研究框架29

1.4本书的研究方法、主要创新与有待继续研究的问题30

1.4.1本书的研究方法30

1.4.2本书主要的创新33

1.4.3有待继续研究的问题34

2.文献综述与相关研究37

2.1关于金融体制选择与发展的研究38

2.1.1金融分业体制形成与发展的辩证观38

2.1.2金融体制的界定标准与选择逻辑44

2.1.3我国金融分业体制的选择标准与依据47

2.2信托在典型分业体制下的法律定位研究50

2.2.1美国金融分业体制下的金融行业划分50

2.2.2信托在美国金融业中的法律定位55

2.2.3日本金融分业体制下的金融行业划分58

2.2.4信托在日本金融业中的法律定位60

2.3关于金融中介与金融功能的研究64

2.3.1金融中介理论的发展脉络研究64

2.3.2现代金融中介的理论解释67

2.3.3金融功能的源起与发展研究68

2.3.4金融中介代客理财行为的理论解释71

2.4关于信托原理、功能与制度的研究74

2.4.1信托原理的研究与解释74

2.4.2信托制度的分歧与考证76

2.4.3信托功能的研究与解释81

2.4.4信托原理在代客理财业务中的运用84

2.4.5信托功能、信托公司与信托业：基于金融功能的解释88

3.我国金融分业体制改革与信托的定位91

3.1金融分业体制的选择与发展理论92

3.1.1西方金融体制的形成与选择逻辑92

3.1.2金融分业体制发展与完善的辩证解释95

3.1.3西方金融体制改革与发展的启示98

3.2我国金融分业体制的选择理论100

3.2.1我国金融分业体制的选择依据与理论解释100

3.2.2信托公司的全能银行模式引发了我国分业体制改革105

3.2.3我国对信托公司作为金融行业的分业改革109

3.3信托在我国金融业中的定位问题115

3.3.1信托在我国金融分业体制中的定位显示出政府意志115

3.3.2我国的分业立法对“信托业”缺乏清晰界定116

3.3.3我国金融分业体制改革的发展与信托业务的异化123

3.3.4对信托分业的定位局限了我国信托业的发展128

3.3.5对信托分业的定位导致我国代客理财市场面临制度缺失130

4.对信托在我国金融分业体制下定位错误的分析133

4.1信托不具有单独作为金融行业的历史案例134

4.1.1对信托在金融业的定位的研究意义134

4.1.2信托在英国金融分业体制下的定位136

4.1.3信托在美国早期金融混业体制下的定位137

4.1.4信托在美国金融分业体制下的定位142

4.1.5信托在日本早期金融混业体制下的定位145

4.1.6信托在日本金融分业体制下的定位146

4.1.7信托在旧中国时期与台湾地区金融业的定位152

4.2信托在我国金融业中的定位缘何错误156

4.2.1我国恢复信托公司的目的不是为了引入信托156

4.2.2我国早期信托公司的本质是全能银行160

4.2.3信托公司全能银行模式的错误与信托没有关系169

4.2.4金融分业体制改革混淆了信托、信托公司与信托业的关系172

4.2.5我国对信托分业定位改革的参照标准存在问题174

4.2.6信托的本质是制度而不是金融业务175

4.2.7我国对信托分业定位的假设前提不成立178

5.信托定位错误对我国金融业发展的影响183

5.1信托定位错误下我国信托公司面临的发展困境184

5.1.1对信托公司信托业务适用的监管标准存在问题184

5.1.2信托公司面临信托财产与业务资源的局限185

5.1.3部分信托公司缺乏担任合格受托人的能力189

5.1.4信托定位错误下部分信托公司发展前景堪忧191

5.2信托定位错误下代客理财市场的法律问题突出193

5.2.1商业银行代客理财业务面临的法律问题193

5.2.2商业银行在代客理财业务中缺乏信托责任197

5.2.3证券业代客理财业务中面临的法律问题199

5.2.4保险公司年金管理等业务面临的法律问题202

6.对信托在我国金融分业体制下定位错误的修正建议205

6.1对我国信托定位错误予以修正的意义206

6.1.1从制度层面看修正信托定位错误的必要性206

6.1.2从业务层面看修正信托定位错误的紧迫性208

6.2对我国信托定位错误予以修正的措施209

6.2.1对信托分业立法的修正与对相关法律的完善209

6.2.2建立以合格受托人为准入标准的受托人授予机制214

6.2.3构筑传统金融业务与代客理财信托业务的防火墙218

6.2.4建议信托公司转型为银行业或证券业机构220

参考文献223

致谢231

博士在读期间科研成果234