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第1章　风险的概念1

1.1　风险的定义1

1.1.1　对风险的直观认识2

1.1.2　风险的传统定义3

1.1.3　风险的一般定义4

1.2　风险的特征5

1.2.1　风险和不确定性5

1.2.2　风险和损失7

1.2.3　风险、损失原因和危险因素10

1.3　风险的定量表达11

1.3.1　风险型经济结果的度量11

1.3.2　风险的定量表示13

1.4　风险的分类15

1.4.1　风险的基本分类15

1.4.2　纯粹风险的分类17

1.5.1　人口增长对风险的影响18

1.5　现代风险的特点18

1.5.2　经济发展对风险的影响19

1.5.3　全球化对风险的影响19

1.5.4　科技进步对风险的影响19

1.5.5　国际关系变化对风险的影响20

第2章 风险管理问题22

2.1　风险管理概述22

2.1.1　人类与风险23

2.1.2　风险对人们的影响25

2.1.3　风险管理的历史26

2.2　风险规避及其度量28

2.2.1　风险态度的经济学解释28

2.2.2　风险规避程度的度量32

2.3　风险管理的概念39

2.3.1　风险管理的定义39

2.3.2　风险管理与一般管理的区别41

2.3.3　风险管理与保险管理的区别41

2.3.4　有关风险管理的偏见42

2.4.1 风险经理43

2.4　风险管理的职责43

2.4.2　风险管理的外部资源46

第3章　风险管理方法50

3.1　风险管理方法分类51

3.1.1　风险控制方法51

3.1.2　风险的非保险财务安排57

3.2　损失控制理论与方法59

3.2.1　多米诺骨牌理论59

3.2.2　能量释放理论60

3.2.3　损失预防和控制方法62

3.3　风险的分散化65

3.3.1　两种风险单位的组合对风险的分散65

3.3.2　一般风险单位组合的损失与风险68

3.4　风险自担71

3.4.1　风险自担方法的类型72

3.4.2　风险自担的特点73

3.4.3　对损失和对风险的补偿76

3.4.4　风险自担和转移的组合79

3.5　专业自保公司82

3.5.1　专业自保公司的基本情况83

3.5.2　专业自保公司发展的原因85

3.5.3　专业自保公司的构建87

第4章　保险90

4.1　保险的基本原理90

4.1.1　保险的原理91

4.1.2　保险的基本原则93

4.2.1　保险的基本职能97

4.2　保险的职能97

4.2.2　保险的派生职能98

4.2.3　保险的社会价值100

4.2.4　保险的社会代价101

4.3　保险合同概述102

4.3.1　保险合同的有效性102

4.3.2　保险合同的特点102

4.3.3　保险合同的基本组成部分104

4.4.1 财产保险107

4.4　保险的险种107

4.4.2　责任保险113

4.4.3　财产和责任综合保险114

4.4.4　人身保险116

4.5　投保决策119

4.5.1　确定投保方案119

4.5.2　选择保险公司120

4.5.3　保险合同谈判121

5.1　风险管理决策准则123

第5章　风险管理决策123

5.1.1　一般的风险管理决策问题124

5.1.2　决策问题种类128

5.2　风险管理决策法则129

5.2.1　对风险的本能反应和制度响应129

5.2.2　决策正确性的评价130

5.2.3　风险管理原则133

5.3　风险管理决策方法137

5.3.1　风险型风险管理决策方法137

5.3.2　不确定型风险管理决策方法140

5.3.3　效用理论在风险管理决策中的应用143

5.4　选择保险的原则148

5.4.1　保险决策中的常见错误149

5.4.2　保险购买的缓急考虑149

5.4.3　保险购买的原则150

第6章　风险管理过程153

6.1　风险管理程序154

6.1.1　确定目标154

6.1.3　风险评价155

6.1.2　风险识别155

6.1.4　风险管理决策156

6.1.5　风险管理计划的实施157

6.1.6　检查和评价157

6.2　检查和评价157

6.2.1　一般性检查和评价158

6.2.2　风险管理审核159

6.3.2　风险管理的目标163

6.3　风险管理目标163

6.3.1　风险管理目标的作用163

6.3.3　风险管理政策167

6.4　风险识别171

6.4.1　风险识别的主体171

6.4.2　风险识别的方法172

6.4.3　风险识别工具175

6.4.4　风险识别技术176

6.5　损失程度度量183

6.5.1　损失评价的必要性183

6.5.2　损失程度的Prouty度量183

6.5.3　财产损失风险度量184

6.5.4　间接损失程度的度量188

6.5.5　犯罪损失风险度量191

6.5.6　法律责任风险度量191

6.6　损失频率度量193

6.6.1　损失次数的分布194

6.6.2　损失金额的分布196

第7章　现代风险管理技术203

7.1　投资风险管理的基本思路203

7.2　期权定价理论204

7.2.1　期权的基本特征205

7.2.2　期权的价格规律207

7.2.3　期权定价二项式模型209

7.2.4　Black-Scholes期权定价模型217

7.3　资产组合保险原理218

7.4　风险性投资保险的实施220

7.4.1　资产组合保险220

7.4.2　动态策略的原理221

7.4.3　动态交易过程示例222

7.4.4　资产组合保险的成本228

7.5　Black-Scholes定价模型的应用229

7.6　动态策略的实证分析230

参考文献234