银行业法律法规与综合能力 初、中级适用 2015年版PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载

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第一部分 经济金融基础知识3

第一章 经济基础知识3

第一节 宏观经济分析3

一、宏观经济发展目标3

二、经济周期5

三、经济结构6

四、经济全球化7

第二节 行业经济发展分析7

一、我国的行业分类7

二、行业分析基本内容8

第三节 区域经济发展分析11

一、区域发展条件分析11

二、区域经济分析12

三、区域发展分析12

第二章 金融基础知识13

第一节 货币基础知识13

一、货币本质与职能13

二、货币需求与货币供给15

三、通货膨胀与通货紧缩19

第二节 货币政策23

一、货币政策目标24

二、货币政策工具25

三、货币政策传导机制27

第三节 利息与利率28

一、概念28

二、利息率的主要种类29

三、我国利率市场化30

第四节 外汇与汇率32

一、概述32

二、汇率变动的影响因素34

三、人民币国际化与外汇管理体制改革36

第三章 金融市场38

第一节 金融市场概述38

一、金融市场的功能38

二、金融市场种类40

三、金融工具42

第二节 货币市场和资本市场43

一、货币市场43

二、资本市场45

第三节 我国金融市场组织体系52

一、货币当局52

二、金融监督管理机构53

三、银行业金融机构54

四、证券期货类金融机构54

五、保险类金融机构57

六、其他金融机构57

七、金融行业自律组织58

第四章 银行体系61

第一节 银行起源与发展61

一、商业银行的产生与发展61

二、中央银行的产生与发展62

第二节 银行业分类与职能63

一、中央银行63

二、政策性银行64

三、商业银行66

四、非银行金融机构69

第三节 银行体系的安全保障72

一、最后贷款人制度72

二、存款保险制度73

第二部分 银行业务77

第五章 负债业务77

第一节 存款业务77

一、个人存款业务78

二、单位存款业务82

三、人民币同业存款84

四、外币存款业务84

第二节 非存款业务86

一、同业拆借86

二、债券回购87

三、向中央银行借款87

四、金融债券87

第六章 资产业务89

第一节 贷款业务89

一、贷款业务品种89

二、贷款业务流程98

三、贷款质量分类与不良贷款管理101

第二节 债券投资业务102

一、债券投资目标及对象103

二、债券投资的收益106

三、债券投资的风险107

第三节 其他资产业务107

一、表外资产业务107

二、现金资产业务110

三、外汇交易业务111

第七章 中间业务113

第一节 中间业务概述113

一、中间业务的概念113

二、中间业务的特点113

三、中间业务的发展与创新114

第二节 支付结算业务114

一、支付结算业务概念114

二、支付结算工具114

三、清算业务119

第三节 代理业务121

一、代收代付业务121

二、代理银行业务121

三、代理证券业务122

四、代理保险业务122

五、其他代理业务122

第四节 托管业务123

一、资产托管业务123

二、代保管业务124

第五节 咨询顾问业务124

一、咨询服务124

二、财务顾问服务125

第六节 银行卡业务125

一、银行卡分类126

二、信用卡128

三、借记卡131

四、信用卡和借记卡的主要区别132

第八章 理财业务135

第一节 理财业务概述135

一、理财业务定义135

二、理财业务特点及其与传统信贷业务的差异135

三、理财业务管理137

第二节 理财产品分类与销售管理137

一、理财产品分类137

二、理财产品风险分级139

三、理财产品销售管理要求140

第三节 理财投资管理140

一、投资标的分类140

二、投资管理要求141

三、风险隔离要求142

第九章 业务创新与发展144

第一节 业务创新概述144

一、业务创新的基本原则145

二、业务创新与客户利益保护146

第二节 创新发展趋势148

一、业务综合化与交叉金融工具148

二、证券化149

三、互联网金融150

第三部分 银行管理157

第十章 银行管理基础157

第一节 商业银行的组织架构157

一、商业银行组织架构的内涵157

二、西方商业银行的组织架构161

三、我国商业银行组织架构及发展趋势163

第二节 银行管理的基本指标166

一、规模指标166

二、结构指标167

三、效率指标169

四、市场指标170

五、安全性指标171

六、流动性指标172

七、客户集中度指标174

八、盈利性指标174

第十一章 公司治理、内部控制与合规管理178

第一节 公司治理178

一、银行公司治理概述178

二、稳健公司治理原则179

三、银行公司治理的组织架构180

四、激励约束机制182

第二节 内部控制184

一、内部控制目标与基本原则184

二、内部控制治理184

三、内部控制措施185

四、内部控制保障187

第三节 合规管理188

一、合规管理的相关概念188

二、合规管理的重点内容188

三、合规风险管理体系189

第十二章 商业银行资产负债管理191

第一节 资产负债管理概述191

一、资产负债管理的对象191

二、资产负债管理的目标192

三、资产负债管理的原则193

四、资产负债管理的构成内容193

第二节 资产负债管理的工具与策略196

一、资产负债管理工具196

二、资产负债管理的策略199

第十三章 资本管理201

第一节 概述201

一、资本的定义和分类201

二、资本的作用203

第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管203

一、巴塞尔资本协议203

二、我国银行业资本监管206

第三节 商业银行的资本管理208

一、内部资本评估程序208

二、资本规划208

三、资本充足率管理策略209

第四节 经济资本210

一、经济资本计量210

二、经济资本分配212

三、风险绩效考核212

第十四章 风险管理215

第一节 概述215

一、风险的定义215

二、风险的分类217

第二节 全面风险管理220

一、全面风险管理概述220

二、风险偏好和战略220

三、风险管理的组织架构221

四、风险管理流程221

五、风险文化223

第三节 信用风险管理224

一、信用风险的分类224

二、信用风险的计量224

三、信用风险的管控手段228

第四节 市场风险管理230

一、市场风险的分类230

二、市场风险的计量231

三、市场风险的管控手段232

第五节 操作风险管理233

一、操作风险的分类233

二、操作风险的计量235

三、操作风险的管控手段236

第六节 流动性风险管理237

一、流动性风险的分类237

二、流动性风险的管控手段237

第四部分 银行从业法律基础243

第十五章 银行基本法律法规243

第一节 《中国人民银行法》243

一、中国人民银行的法定职责与业务244

二、人民币246

三、中国人民银行的监督管理247

第二节 《银行业监督管理法》248

一、《银行业监督管理法》的适用范围249

二、银行业监督管理机构的监督管理职责249

三、银行业监督管理机构的监督管理措施252

第三节 《商业银行法》256

一、商业银行法律地位与经营原则257

二、商业银行组织机构258

三、商业银行业务规则259

四、商业银行的接管和终止263

第四节 《反洗钱法》265

一、洗钱的概念、过程及方式265

二、反洗钱的监管机构及职责267

三、商业银行的反洗钱义务268

第十六章 民事法律制度270

第一节 民法270

一、民法概述270

二、民事主体272

三、民事法律行为与代理276

四、诉讼时效281

五、民事诉讼与仲裁282

第二节 物权法和担保法284

一、物权基本法律制度284

二、担保法律制度286

第三节 合同法297

一、合同与合同的相对性297

二、合同的订立298

三、合同的效力299

四、合同的履行301

五、合同的保全303

六、合同的变更、转让与终止304

七、违约责任308

第四节 婚姻法和继承法310

一、婚姻法310

二、继承法312

第十七章 商事法律制度315

第一节 公司法律制度315

一、公司的概念和种类315

二、公司设立制度316

三、公司资本制度317

四、公司的组织机构317

五、公司终止制度318

第二节 证券与保险法律制度319

一、证券法319

二、保险法323

第三节 信托法律制度326

一、信托概述326

二、信托的设立327

三、信托法律关系的主体328

四、信托法律关系的客体329

五、信托的变更与终止330

第四节 票据法律制度330

一、《票据法》概述330

二、票据的功能331

三、票据行为332

四、票据权利333

五、票据丧失的补救措施334

第五节 破产法律制度335

一、破产法概述335

二、破产的申请和受理335

三、债务人财产337

四、破产债权及申报338

五、债权人会议和债权人委员会338

六、重整与和解340

七、破产清算342

第十八章 刑事法律制度344

第一节 刑法基本理论344

一、刑法的概念、任务和基本原则344

二、犯罪345

三、刑罚348

第二节 金融犯罪及刑事责任349

一、金融犯罪概述349

二、破坏金融管理秩序罪351

三、金融诈骗罪360

四、银行业相关职务犯罪367

第三节 刑事诉讼370

一、刑事诉讼概述370

二、刑事诉讼基本程序371

三、刑事诉讼强制措施372

四、附带民事诉讼373

第十九章 行政法律制度374

第一节 行政许可374

一、行政许可概述374

二、重要行政许可法律规则375

三、银行相关行政许可规则377

第二节 行政处罚378

一、行政处罚概述378

二、重要行政处罚法律规则378

三、银行相关行政处罚规则380

第三节 行政强制381

一、行政强制概述381

二、重要行政强制法律规则382

三、银行相关行政强制规则383

第四节 行政复议384

一、行政复议概述384

二、重要行政复议法律规则385

三、银行相关行政复议规则386

第五节 行政诉讼387

一、行政诉讼概述387

二、重要行政诉讼法律规则388

三、银行相关行政诉讼规则389

第五部分 银行监管与自律393

第二十章 银行监管体制393

第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制393

一、银行监管起源与演变393

二、国际上主要金融监管的体制394

三、主要国家的银行监管体制395

四、巴塞尔银行监管委员会397

第二节 我国的银行监管框架398

一、我国银行监管的历史398

二、银行监管的四个层次400

三、我国当前银行监管的框架401

第二十一章 银行监管目标、方法403

第一节 银行监管目标403

第二节 银行监管方法404

一、合规监管和以风险为本的监管404

二、银行监管的流程405

三、监管评级406

第二十二章 银行自律与市场约束409

第一节 银行自律组织409

一、国际银行自律组织409

二、中国银行业协会410

第二节 职业操守411

一、职业操守的宗旨和适用范围411

二、从业准则413

三、从业人员与客户间的职业操守416

四、银行业从业人员与同事433

五、从业人员与机构间的职业操守434

六、从业人员与监管者间的职业操守441

第三节 市场约束443

一、概述443

二、信息披露444