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目录1

第1章　导论1

1.1　研究背景：房地产融资繁荣背后的风险隐患1

1.2　研究思路：从中国转轨经济的特殊性出发3

1.2.1　研究意义3

1.2.2　研究现状3

1.2.3　研究框架7

第2章　房地产融资风险的特性分析8

2.1　房地产融资的特征8

2.1.1　房地产及其特性8

2.1.2　房地产融资及其特征9

2.1.3　房地产融资与房地产业的关联10

2.1.5　房地产融资风险与一般金融风险的关联11

2.1.4　一般金融风险的含义和特征11

2.1.6　房地产融资风险的特异性12

2.2　房地产融资风险的生成机制13

2.2.1　金融体系脆弱性假说13

2.2.2　货币主义的解释15

2.2.3　信息经济学的解释16

2.2.4　金融资产价格的内在波动性18

2.2.5　信贷周期理论的解释19

2.2.6　行为金融学的一种解释19

2.3　房地产融资风险的传导机制21

2.3.1 房地产融资资金运动分析21

2.3.2　房地产融资风险的传导过程22

2.4　房地产融资风险的作用机制26

2.4.1 房地产融资风险的激励机制26

2.4.2　房地产融资风险的约束机制27

2.4.3　房地产融资风险的创新机制28

2.4.4　房地产融资风险的效率机制29

第3章　中国房地产融资风险及管理现状31

3.1 中国房地产融资体制现状31

3.1.1 中国房地产融资结构现状31

3.1.2 中国房地产融资体系现状36

3.1.3 房地产融资体系的国际比较37

3.2　转轨时期中国房地产融资风险分析39

3.2.1 转轨时期中国房地产融资风险的生成机理分析39

3.2.2 中国目前房地产融资风险的现实影响52

3.3　国内外房地产融资风险管理的案例分析、经验总结及借鉴53

3.3.1 美国储贷危机54

3.3.2 日本房地产泡沫危机58

3.3.3　东南亚金融危机59

3.3.4 中国海南省房地产泡沫危机61

3.3.5 融资风险管理不当的经验总结64

3.3.6 国外商业银行房地产融资风险管理借鉴67

3.4　中国房地产融资风险管理现状68

3.4.1 房地产融资风险管理的特殊性68

3.4.2　房地产融资风险管理存在的问题69

第4章　房地产信贷融资风险防范：宏观层次71

4.1　房地产周期波动成因72

4.1.1 房地产周期波动的成因及影响因素72

4.1.2 房地产周期波动与宏观经济周期：理论与模型74

4.1.3 房地产周期波动的阶段构成79

4.2　房地产周期波动影响银行信贷的机制81

4.2.1 房地产周期波动不同阶段对信贷风险的基本影响机制81

4.2.2　房地产价格的关键作用84

4.2.3　房地产信贷风险对银行体系的影响88

4.3　银行信贷与房地产价格波动的关系91

4.3.1 相关文献92

4.3.2 数据分析92

4.3.3 思考与结论95

4.4　政策选择和改进97

4.4.1 建立房地产行业综合评价指标体系98

4.4.2　改变或丰富银行现有的信贷评估体系99

4.4.3　健全银行自身体系100

4.4.4 房地产信贷结构分散化的组合管理100

第5章　房地产信贷融资风险防范：微观层次103

5.1　信用风险度量与管理105

5.1.1 信用风险的因子识别105

5.1.2　信用风险的基本度量框架107

5.1.3　信用风险度量模型的演进109

5.1.4　房地产信贷信用风险管理系统117

5.2　市场风险度量与管理123

5.2.1 住房抵押贷款中的利率风险123

5.2.2 中国住房信贷业务中的利率风险125

5.2.3　利率风险的度量技术129

5.2.4　房地产信贷利率风险管理方法134

5.3　操作风险度量与管理139

5.3.1 操作风险的界定139

5.3.2　操作风险度量方法研究141

5.3.3　房地产信贷操作风险管理框架147

5.4　流动性风险度量与管理152

5.4.1 传统的流动性管理152

5.4.2　现代金融机构流动性计量和管理框架153

5.4.3　房地产信贷流动性风险管理借鉴154

6.1.1　房地产信托的一般理论156

第6章　房地产信托融资风险防范156

6.1 中国房地产信托发展现状与风险分析156

6.1.2 中国房地产信托发展现状158

6.1.3　房地产信托融资风险分析161

6.1.4　房地产信托的风险控制162

6.2　中国房地产信托的模式构造166

6.2.1 美国的房地产投资信托基金166

6.2.2 中国房地产投资信托基金的模式构建170

第7章　风险防范的房地产金融体系创新174

7.1　房地产金融机构创新175

7.1.1 中国房地产金融机构存在的主要问题175

7.1.2　房地产金融机构系统的创新177

7.2　房地产金融制度创新182

7.2.1 房地产信贷规模和结构的调控方式182

7.2.2　个人信用制度183

7.2.3 主房信贷保障体系187

7.3　房地产金融市场创新194

7.3.1 完善中国房地产金融的市场主体194

7.3.2 完善房地产金融市场的中介体系194

7.2.3　构建两级市场体系195

7.4　房地产金融工具创新200

7.4.1 现有抵押贷款还贷方式创新研究201

7.4.2　住房金融品种和信用工具创新205

第8章　结论与展望208

参考文献212

1．外文参考文献212

2．中文参考文献214

后记217