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第一编 总论1

第一章 金融监管概述3

第一节 金融监管概述3

一、金融监管的内涵3

二、金融监管的理论基础4

三、金融监管的必要性6

第二节 金融监管的目标与原则8

一、金融监管的目标8

二、金融监管的原则10

第三节 金融监管的主体与客体12

一、金融监管的主体12

第四节 金融监管的内容13

二、金融监管的客体13

一、市场准入监管14

二、风险监管14

三、业务监管16

四、市场退出监管17

第二章 金融监管法律制度概述18

第一节 发达国家和地区金融监管法律制度的历史、现状与发展趋势18

一、发达国家和地区金融监管法律制度的产生与发展19

二、发达国家和地区金融监管的现状20

三、发达国家和地区金融监管的发展趋势29

第二节 中国金融监管法律制度的建立与完善32

一、中国金融监管法律制度的发展历程32

二、中国金融监管法律制度的建设33

一、WTO《服务贸易总协定》35

第三章 加入WTO后中国的金融监管法律制度35

第一节 WTO金融服务贸易法律规则35

二、WTO成员必须遵守的一般义务36

第二节 入世对中国金融监管法律制度的影响与挑战39

一、加入WTO后对中国金融监管法律制度的影响40

二、加入WTO后中国金融监管法律制度面临的挑战40

三、中央银行对商业银行信贷风险的监管41

四、金融人才的竞争更加激烈41

第三节 中国金融监管法律制度应采取的对策42

一、完善金融业经营监管方面的法律法规42

二、加强对外资金融机构的监管43

三、加强金融机构的自我监管和社会外部监督机制43

四、重视金融监管制度对金融发展的阻滞作用44

六、银行、证券、保险三大监管机构应积极探索彼此合作的协调机制和监管体系45

五、建立适合金融创新的金融监管体制45

第二编 WTO与中国银行监管法律制度49

第一章 银行监管概述51

第一节 银行监管的概念与原则51

一、监管法定原则52

二、适度监管原则52

第二节 银行监管的目标53

一、发达国家和地区银行监管的目标53

二、入世后我国银行监管的目标55

第二章 银行监管法律制度57

第一节 发达国家和地区银行监管法律制度的特征57

一、银行监管法律体系发展成为一个多层次的有机体57

三、监管法制中监管主体的多元化58

二、银行监管目标的不断改进58

四、风险监管成为银行监管的核心59

五、各国银行监管内容的趋同性60

六、各国银行监管法制的趋同化61

七、银行监管法制的国际化趋势62

第二节 巴塞尔委员会有关银行监管的规定65

一、有效银行监管核心原则65

二、统一资本计量与资本标准的国际协议66

三、银行业务风险管理协议67

四、跨国银行监管的原则67

五、新巴塞尔资本协议68

第三节 我国银行监管法制的历史与现状70

一、《服务贸易总协定》关于金融服务的附件72

第四节 WTO法律规则中有关银行业的规定72

二、部长会议《关于金融服务承诺的谅解》74

三、《全球金融服务贸易自由化的多边协议》76

第三章 银行监管模式78

第一节 官方监管模式78

一、银行外部监管的必要性79

二、主要西方发达国家银行官方监管模式80

三、我国官方银行监管主体的设置89

第二节 官方监管的补充91

一、银行同业公会监管91

二、金融机构的内部控制95

第四章 银行监管的内容102

第一节 市场准入的监管102

一、发达国家和地区的银行市场准入的监管103

二、中国银行市场准入的监管105

第二节 谨慎监管108

一、资本充足率监管108

二、资产流动性监管115

第三节 危机处理机制和市场退出机制的监管118

一、存款保险制度118

二、最后贷款人制度122

三、市场退出机制125

第四节 银行监管方式127

一、中央银行对银行稽核监督的含义和对象127

二、中央银行对银行稽核监督的性质、职能和目标128

三、中央银行对银行检查的作用129

四、银行检查的基本要求130

五、银行监管方式的选择132

六、银行现场稽核检查与非现场稽核检查的缺陷、不足及对策134

第五节 跨国银行的监管137

一、西方发达国家对跨国银行监管的规定138

二、巴塞尔委员会对跨国银行监管的规定144

三、中国对外资银行的监管146

第五章 中国加入WTO后银行监管法律制度存在的问题及对策150

第一节 中国银行监管法律制度存在的问题150

一、银行监管法规、制度不够健全，影响了银行监管的规范性151

二、银行监管手段过于落后，方法欠科学，影响了监管效率151

三、监管机构多头分散、整体合力减弱151

第二节 中国银行监管法律制度应采取的对策152

一、入世后我国监管模式的选择152

二、WTO与中国国有商业银行的监管153

三、WTO与中国外资银行的监管159

第三编 WTO与中国保险监管法律制度165

第一章 保险监管概述167

第一节 保险监管的概念167

一、保险的含义及特征167

二、保险业168

三、保险监管与保险立法169

第二节 保险监管的起源和必要性170

一、保险监管的起源170

二、保险监管的必要性171

第三节 保险监管的目标和原则173

一、保险监管的目标173

二、保险监管的原则174

一、公示方式177

第四节 保险监管的方式177

二、形式监管方式178

三、实体监管方式178

第二章 保险监管法律制度179

第一节 西方发达国家保险监管法律制度的历史、现状与发展趋势179

一、西方发达国家保险监管法律制度的历史与现状179

二、当代西方发达国家保险监管法律制度的发展趋势185

第二节 中国保险监管法律制度的历史与现状191

一、保险业的历史与现状191

二、中国保险监管法律制度的历史与现状194

第三节 WTO法律规则中有关保险业的规定196

一、WTO法律规则中有关保险业的规定196

二、WTO与中国保险业开放的承诺199

一、西方发达国家保险监管模式200

第一节 西方发达国家保险监管模式及发展趋势200

第三章 保险监管模式200

二、西方发达国家保险监管模式的发展趋势202

第二节 中国保险监管模式204

一、中国现行保险监管模式——严格监管模式204

二、中国现行保险监管模式的积极作用205

第四章 保险监管的内容206

第一节 保险市场准入监管研究206

一、西方发达国家保险市场准入监管206

二、中国保险市场准入监管208

第二节 保险经营监管211

一、西方发达国家保险经营监管211

二、中国的保险经营监管215

一、西方发达国家保险市场退出监管217

第三节 保险市场退出监管217

二、中国保险市场退出监管219

第五章 中国入世后保险监管法律制度存在的问题及对策221

第一节 中国保险监管法律制度存在的问题221

一、中国保险监管法律制度存在的问题222

二、中国现行保险监管模式存在的问题225

三、中国保险监管内容存在的问题226

第二节 中国保险监管法律制度应采取的对策228

一、加快保险监管立法的步伐228

二、从中国国情出发，构建具有中国特色的保险监管法律制度230

三、建立以偿付能力为中心的松散监管模式233

第四编 WTO与中国证券监管法律制度235

第一节 证券监管的理论基础及必要性237

一、证券监管的理论基础237

第一章 证券监管概述237

二、证券监管的必要性239

第二节 证券监管理念243

一、以投资者的合法利益为归依244

二、在“三公原则”的指导下建立科学合理的监管机制244

三、在确保证券市场安全稳定的基础上，应立足于发展证券市场245

第二章 证券监管法律制度246

第一节 国际证券监管法律制度246

一、国际上的主要证券监管组织246

二、发达国家和地区的证券监管法律制度247

三、发达国家和地区证券监管的模式251

四、西方各国证券监管法律制度的发展趋势254

一、我国证券市场的产生与发展255

第二节 中国证券监管法律制度255

二、我国证券监管法律制度257

三、我国证券监管模式的发展趋势259

第三章 证券监管的内容263

第一节 证券市场主体监管263

一、对证券商的监管263

二、对上市公司的监管267

三、对证券交易所的监管269

第二节 证券发行监管271

一、注册制271

二、核准制271

三、折衷制272

一、证券交易监管的必要性274

二、证券交易监管的内容274

第三节 证券交易监管274

第四节 信息披露制度276

一、确立信息披露制度的必要性277

二、信息披露制度的作用277

三、与信息披露制度有关的法律责任279

四、我国信息披露制度的不足之处279

第四章 中国加入WTO后证券监管法律制度存在的问题及对策281

第一节 WTO法律规则对我国证券业的影响281

一、WTO的《服务贸易总协定》282

二、WTO关于金融服务贸易的规定282

第二节 入世后中国证券监管法律制度面临的挑战和机遇286

一、入世后我国证券监管面临的挑战286

二、入世后我国证券监管面临的机遇290

一、积极研究WTO的基本原则、《服务贸易总协定》中《金融服务协议》和国际证券监管组织的有关规定294

第三节 中国证券监管法律制度应采取的对策294

二、加强证券市场的法制建设，健全和完善证券法律体系295

三、重视对WTO成员的证券监管体制的研究296

四、构建严密高效的网络式监管体系296

五、建立有效的风险防范机制299

六、注重高科技在证券业中的运用和监管300

七、加强监管队伍建设，注重人才资源的利用300

参考文献302

附录305

附录一 中华人民共和国加入议定书305

附录二 关于金融服务承诺的谅解318

附录三 关于金融服务的决定322

附录四 关于金融服务的附件323

附录五 中华人民共和国服务贸易具体承诺减让表，第2条最惠国豁免清单(金融服务部分)327