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第一章 基金基本知识一点通2

一、基金是怎么来的2

1．基金的产生和发展2

2．我国证券投资基金的募集条件3

3．封闭式投资基金的发行方式及发行价格4

4．开放式投资基金的发行及价格7

二、基金的分类9

1．按照组织形态进行分类9

2．我国基民主要投资的两类基金——开放式基金和封闭式基金11

3．投资基金的其他分类方式13

三、不能不了解的与基金相关的概念20

1．基金公司与基金托管人20

2．基金经理22

3．基金管理费22

4．基金托管费23

5．基金的净值、单位净值、累计净值与红利23

6．认购、申购23

7．赎回、巨额赎回与连续赎回24

8．申赎基金的费用24

9．收益与风险25

10．其他常用概念26

四、基金管理公司的组织与管理29

1．基金管理公司的管理结构29

2．基金管理公司的组织结构33

3．基金管理公司的团队34

五、基金的费用37

1．基金费用分为买卖手续费与基金管理费37

2．基金运营费的计提方法、计提标准和支付方式38

3．基金买卖手续费39

4．前期费用、后期费用和基金转换的费用41

六、基金的收益42

1．基金分红方式42

2．现金增值基金收益分配原则43

3．基金分红的好处44

4．2006年我国基金的收益情况45

5．政策助力基金业发展46

第二章 基金风险分析一点通48

一、基金存在哪些风险48

1．基金的风险48

2．三个“要知道”49

3．股票型、配置型基金受股市影响大51

二、对待投资基金风险的正确态度52

1．适合自己的才是最好的52

2．基金仍为普通投资者理想之选53

3．分散投资，规避风险54

三、摆正心态警惕风险55

1．基金收益随市场波动55

2．阶段性风险来临55

3．收紧流动性信号越来越明确56

4．解禁股套现压力大57

四、对风险的分类和预测60

1．基金投资风险知多少60

2．基金投资风险的预测62

五、投资失败有原因63

1．回避投资标的市场风险64

2．基金本身运作失误64

3．投资人的不良操作65

第三章 基金买卖步骤一点通68

一、从哪里买卖基金68

1．银行代销68

2．证券公司代销68

3．基金公司直销69

4．网上购买69

5．如何选择适合自己的渠道去购买基金70

6．柜台买基金好还是网上买基金好70

二、买卖基金的开户手续71

1．买卖封闭式基金如何办手续71

2．买卖开放式基金如何办手续71

3．如何避免重复开户72

4．可以委托他人办理开户吗72

5．基金的交易账户与基金账户有何区别72

6．个人投资者办理基金账户资料变更需要提供哪些证件72

7．符合什么条件才能注销基金账户73

8．被盗名开立基金账户后怎么办73

三、买卖基金如何交易74

1．开放式基金投资操作流程74

2．开放式基金的申购、赎回及转换的相关规则75

3．认购和赎回的几个相关问题76

第四章 基金辨识一点通80

一、不能忽略直接的信息80

1．了解基金的基本情况80

2．关注专业机构对基金的动态评价88

3．会看银行里的基金宣传单90

二、弄清楚一个好基金的两个重要要素91

1．一个好的基金公司91

2．一个值得信赖的基金经理98

三、了解不同类型基金的优劣长短102

1．不是越大越好102

2．50亿左右的规模更适宜运作105

3．开放封闭各有千秋106

4．封闭式基金优势凸显107

5．创新可能带来市场机会108

6．股指期货的推出将带来套利机会111

7．分红潮给投资带来实际回报111

8．规模固定操作稳定112

四、了解基金的大势113

1．开放式基金五大表现113

2．封闭式基金的表现114

五、学会分析有关基金的基本信息115

1．基金招募说明书的阅读分析115

2．基金排行榜的分析116

3．基金业绩的分析117

4．基金年报的阅读分析118

六、关注基金的外部状况120

1．基金公司的信誉和服务120

2．关注基金的内部控制制度121

3．如何利用基金评级选基金122

第五章 基金投资策略一点通126

一、首先要把握一些基本的投资基金的原则126

1．保持长期投资126

2．保持充分投资127

3．改掉不良的投资习惯127

4．重视“年龄大的”基金129

5．低买高卖130

6．不要惧怕高净值131

二、选购基金适合自己最重要133

1．知道我国市场上有哪些基金133

2．什么人适合投资基金136

3．问问自己以下几个问题137

4．55岁定律138

5．适合我们的基金中哪些是最好的140

三、选对买进与卖出的时机144

1．选择好买进时机144

2．把握时机的原则149

四、基金赎回时机的把握原则150

1．基金业绩长期欠佳150

2．基金经理更换或者基金风格变化151

3．基金规模出现异常变化152

4．单一市场行情反转而下已成定局152

5．投资业绩已经实现了目标或需求改变152

6．投资者本身的收支状况改变153

五、基金买卖时机上需注意的问题154

1．设定基金止损／获利点154

2．股市调整时仍要保持一定的基金仓位155

3．股票型基金赎回的最佳时间155

4．“长期”是多久156

5．股市暴跌，高位买进的基金要不要先赎回156

6．大盘有调整迹象，基金净值有不同幅度下降，是否补仓位156

第六章 基金投资方式一点通158

一、选择正确的投资方式158

1．投资基金事先做好中长期规划158

2．买入并持有策略159

3．固定比例投资法159

4．平均成本投资法160

5．跟随价格曲线投资法161

6．更换基金投资法161

二、运用最佳的投资组合策略162

1．构建自己的基金投资组合162

2．选择合适的基金资产配置方式163

3．老年人如何优化基金组合165

三、学会根据市场选择基金166

1．加息之后投资基金的方式166

2．强势之下投资基金的方式168

3．弱势之下投资基金的方式170

4．根据市场环境投资封闭式基金172

5．中长线投资基金的方式173

6．ETF投资的方式175

四、尽量降低基金的投资成本177

1．开放式基金也能团购177

2．认购比申购费用更低177

3．网上买基金多快好省178

4．保本型基金“波段操作”应遵守避险期的规定178

5．红利再投资节省申购费178

6．巧用基金转换节省投资成本179

7．怎样减少基金赎回在途时间179

第七章 基金操作技巧一点通182

一、新基民的投资技巧182

1．基金新手应注意的问题182

2．投资时机到底是不是问题183

3．傻瓜投资术之“定期定额”184

4．小富即安之“货币市场基金”184

二、其他需要把握的技巧186

1．如何筛选黑马基金186

2．如何利用追涨杀跌法188

3．选择现金分红还是红利再投资188

4．高价基金值得买吗？189

5．如何低成本购买基金190

6．牛市买基金切忌昏招191

7．债券型基金的投资技巧192

8．如何购买保本基金194

9．是否应用所有资金集中买一只基金195

10．累计净值比最新净值或分红更重要吗195

11．目前基金主要有大比例分红和净值分拆两种营销方式，如何选择为好196

12．挑选开放式基金有秘诀吗197

13．股指狂飙后如何选择指数基金197

14．用信用卡投资基金好吗198

15．做基金套利有何技巧198

附录1 我国开放式基金精选及特点介绍199

附录2 中华人民共和国证券投资基金法251

附录3 《证券投资基金运作管理办法》267