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序1

前言1

导论1

商业银行经营管理的特殊性1

商业银行经营的基本目标1

商业银行管理的二重性3

商业银行具有特殊的经营规律3

商业银行信贷风险管理的基本内涵6

商业银行风险的界定6

商业银行风险的分类7

商业银行信贷风险管理的概念9

商业银行信贷风险管理的系统性10

商业银行信贷风险管理是一有机系统10

商业银行信贷风险管理系统构建及运作的原则13

建立信贷风险管理的整体框架15

商业银行信贷风险的主要种类15

商业银行信贷风险管理体系框架16

商业银行公司客户信用风险管理19

商业银行个人客户信用风险管理21

商业银行金融机构客户信用风险管理21

商业银行信贷风险管理的由来与发展23

商业银行信贷风险的产生机理23

经济活动主体分工多元化是信贷风险产生的前提条件24

信贷资金运动过程中的不确定性因素的存在是信贷风险产生的必要条件25

经济活动中实际目标与预期目标的背离，是信贷风险产生的充分条件25

商业银行信贷风险管理的历史演进27

商业银行信贷风险管理的重要性27

信贷风险管理的由来28

信贷管理理论综述31

信贷风险管理目标和内容35

我国商业银行信贷风险管理的历史回顾37

商业银行信贷风险管理的发展趋势42

金融开放条件的信贷风险管理42

金融电子化条件下的信贷风险管理44

信贷风险管理创新45

商业银行信贷风险识别方法与控制研究47

信贷风险识别的基本方法47

信贷风险的识别47

信贷风险的估计与评价52

信贷风险决策55

信贷风险的控制与处理策略57

信贷信用风险管理研究63

信用风险管理的基础工作：信用分析63

信用风险评估的原则64

信用风险的技术分析法67

分类和回归树72

信贷资产流动性风险管理研究75

流动性风险发生根源及流动性管理的理论分析75

商业银行信贷资产流动性不足的成因及流动性风险衡量77

商业银行信贷资产流动性风险的控制措施80

信贷资产利率风险管理研究85

利率风险管理是信贷风险管理的核心任务之一85

我国的利率变化状况及信贷利率风险的衡量86

加强利率灵敏性管理，化解信贷利率风险92

信贷风险管理外部环境和内部组织结构96

商业银行信贷风险管理的外部环境97

商业银行信贷风险管理的信用基础97

客户环境与商业银行信贷风险管理101

政府与商业银行信贷风险管理106

中央银行与商业银行信贷风险管理108

商业银行信贷风险管理的金融市场环境112

商业银行信贷风险管理的内部组织结构117

现代商业银行信贷风险管理组织结构的基本形式118

商业银行信贷风险管理内部组织结构设计的一般原则与方法121

我国国有商业银行信贷风险管理内部组织结构的现状及改进130

中外商业银行信贷风险管理比较研究140

对国外商业银行信贷风险管理的考察140

澳大利亚、新加坡商业银行考察140

英美四大商业银行考察147

美国大通银行考察156

香港、新加坡商业银行考察163

对国外五大商业银行风险管理研究170

对日本住友银行的考察179

中国建设银行信贷风险管理182

信贷风险管理体制的初步建立182

信贷风险管理的第二步改革186

信贷风险管理的第三步改革187

国内银行信贷风险管理主要问题解析192

信贷风险监管195

信贷风险监管的内涵195

信贷风险监管的定义195

信贷风险监管地位和作用200

信贷风险监管的目标205

信贷风险监管的目标205

信贷风险监管的目标的层次205

信贷风险监管系列目标间的关系211

信贷风险监管的原则211

风险管理文化214

商业银行与风险214

银行是管理风险、经营风险的企业214

风险管理——商业银行的生命线215

风险管理文化的作用218

风险管理文化载体221

风险文化的主体载体221

风险文化的组织载体224

风险文化的制度载体224

风险文化的物质载体225

欧州商业银行风险管理的若干理念226

美、加商业银行风险管理文化考察234

我国银行的风险管理文化243

风险管理文化透视243

建设银行风险管理文化建设252

信贷风险分析与预警研究264

行业信贷风险264

行业信贷风险分析与预警的产生与发展264

行业信贷风险分析和预警的作用、内容、原则和方法266

行业环境风险分析269

行业经营风险分析273

行业财务风险分析275

结论及信贷政策建议276

行业风险评级278

行业风险预警279

区域风险评级与预警分析284

区域风险评级284

区域外部经济环境286

经济带及行政区风险变化286

区域风险预警287

信贷产品风险评级与预警分析288

信贷产品风险评级288

信贷产品风险预警288

主要产品风险分析288

风险政策指导意见291

高风险信贷业务审查研究296

高风险信贷业务的界定296

高风险信贷业务的含义296

界定高风险信贷业务的目的297

界定高风险信贷业务的标准298

当前高风险信贷业务界定及审查职责299

高风险信贷业务的审查300

高风险信贷业务审查报告306

高风险信贷业务的风险防范312

表外业务风险管理研究315

表外业务的产生和发展315

表外业务的分类及主要内容316

担保类业务317

承诺类业务327

金融衍生交易类业务329

表外业务的特点和风险种类332

表外业务的特点332

表外业务的风险种类335

表外业务的风险管理339

表外业务的宏观管理339

表外业务的微观管理343

利率互换中银行的风险管理分析346

信贷风险防范研究350

担保贷款的风险防范351

担保贷款风险分析351

担保贷款风险的防范354

信用贷款风险的防范363

道德风险的防范365

道德风险的源起365

道德风险的防范372

把握商机、依法收贷374

集团／关联客户授信业务风险管理378

集团客户风险管理概述378

集团客户授信业务风险管理379

集团客户信息管理和风险预警382

关联方关系、关联方交易及其会计处理383

关联方关系的几个概念383

关联方关系的判断标准386

关联方交易388

有关会计处理规定389

集团／关联客户的管理思路391

商业银行授信的内部控制394

商业银行内部控制概述394

商业银行内部控制要求395

授信的内部控制398

如何提高内控管理水平402

以资本约束为基础的风险管理409

树立资本约束观念409

银行资本标准的发展410

银行业中的资本配置413

资本的作用、定义416

四种不同的资本观417

资本管理者的资本观418

监管者的资本观419

风险管理者的资本观419

股东的资本观420

运用四种资本观所面临的问题421

资本配置的技巧422

风险管理如何以资本约束为基础422

危险性风险管理101准则425