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第1章 导论1

1.1 互联网金融概述1

1.1.1 互联网金融的定义1

1.1.2 互联网金融构成主体2

1.1.3 互联网金融兴起原因2

1.1.4 互联网金融的特征3

1.1.5 互联网金融与传统金融的区别5

1.1.6 互联网金融功能6

1.2 互联网金融发展概况7

1.2.1 我国互联网金融发展历程7

1.2.2 互联网金融的发展趋势8

1.3 互联网金融的模式10

1.3.1 按主体不同划分10

1.3.2 按信息生产的方式分类11

1.3.3 按功能划分12

1.4 互联网金融带来的影响13

参考文献16

第2章 互联网金融理论17

2.1 金融功能理论17

2.1.1 金融功能理论概述17

2.1.2 金融功能观视角下的互联网金融18

2.2 金融中介理论20

2.2.1 金融中介理论概述20

2.2.2 互联网金融对金融中介机构的影响20

2.3 产业融合理论21

2.3.1 产业融合理论概述21

2.3.2 产业融合下的互联网金融发展23

2.4 普惠金融理论23

2.4.1 普惠金融理论概述23

2.4.2 普惠金融视角下的互联网金融24

参考文献26

第3章 移动支付27

3.1 移动支付概况27

3.1.1 移动支付的定义27

3.1.2 移动支付参与主体27

3.1.3 移动支付业务流程30

3.1.4 移动支付分类31

3.1.5 移动支付特点31

3.2 移动支付发展概况32

3.2.1 移动支付发展历程32

3.2.2 移动支付发展存在的问题34

3.3 移动支付运营模式35

3.3.1 以移动运营商为主导的运营模式35

3.3.2 以金融机构为主导的运营模式37

3.3.3 以银联为主的运营模式39

3.3.4 以第三方支付机构为主导的运营模式42

3.3.5 移动运营商和银行合作的模式44

3.4 “余额宝”案例介绍46

3.4.1 余额宝简介46

3.4.2 余额宝业务流程46

3.4.3 余额宝盈利模式47

3.4.4 余额宝特点47

3.4.5 余额宝发展困境48

3.5 “微信支付”案例介绍50

3.5.1 微信支付简介50

3.5.2 支付方式介绍51

3.5.3 微信支付特点52

3.5.4 微信支付发展问题52

参考文献53

第4章 金融互联网55

4.1 金融互联网概况55

4.1.1 金融互联网的定义55

4.1.2 金融互联网与互联网金融55

4.2 银行业的金融互联网化58

4.2.1 商业银行的互联网化发展进程58

4.2.2 互联网金融对商业银行的冲击与机遇59

4.2.3 商业银行的竞争优劣势分析63

4.2.4 商业银行的金融互联网策略64

4.3 证券业的金融互联网化76

4.3.1 证券业的金融互联网化发展进程76

4.3.2 互联网金融对证券业的影响77

4.3.3 证券业金融互联网化策略79

4.4 保险业互联网化进程81

4.4.1 保险业的互联网化发展进程81

4.4.2 传统保险业发展存在的问题83

4.4.3 互联网金融对保险业的挑战84

4.4.4 保险业金融互联网化策略86

4.5 金融互联网的风险88

4.5.1 技术风险88

4.5.2 业务风险89

4.6 金融互联网的监管90

4.6.1 监管现状90

4.6.2 监管措施90

参考文献92

第5章 P2P网络借贷93

5.1 P2P网络借贷概况93

5.1.1 P2P网络借贷的起源与定义93

5.1.2 P2P网络借贷的基本原理和业务流程94

5.1.3 P2P网络借贷的发展历程96

5.1.4 P2P网络借贷兴起的原因98

5.1.5 P2P网络借贷的特点100

5.2 P2P网络借贷的模式102

5.2.1 国外的P2P网贷模式102

5.2.2 国内的P2P网贷模式108

5.3 P2P网贷发展带来的影响112

5.3.1 推动利率市场化，合理引导民间投融资113

5.3.2 弥补金融市场空白，吸引潜在客户113

5.3.3 加速“金融脱媒”的发展113

5.3.4 树立全社会诚信风气113

5.4 P2P网络借贷的风险分析114

5.4.1 P2P平台常见的风险种类114

5.4.2 P2P平台在国内发展的问题116

5.5 发展趋势120

参考文献122

第6章 众筹融资124

6.1 众筹的概念与发展历程124

6.1.1 众筹融资的概念124

6.1.2 众筹的发展历程124

6.2 众筹模式分类125

6.2.1 捐赠型众筹125

6.2.2 奖励型众筹125

6.2.3 借贷型众筹129

6.2.4 股权型众筹129

6.3 “大家投”网众筹案例介绍131

6.4 众筹融资模式的发展意义134

6.4.1 众筹融资模式优势134

6.4.2 民间资本与小微企业融资需求135

6.4.3 项目使用有限合伙制度136

6.4.4 众筹融资的技术基础138

6.5 众筹模式的风险与防范138

6.5.1 法律风险138

6.5.2 道德风险139

6.6 众筹的发展建议140

6.6.1 建立健全相关立法140

6.6.2 完善众筹融资方式140

参考文献142

第7章 供应链金融概述144

7.1 供应链管理与供应链金融的含义144

7.2 供应链金融的界定与特征144

7.3 供应链金融主要模式145

7.3.1 应收账款融资145

7.3.2 存货融资145

7.3.3 预付款融资145

7.4 供应链融资主要风险145

7.4.1 信用风险146

7.4.2 操作风险146

7.4.3 系统性风险146

7.5 传统供应链金融及互联网背景下的新趋势147

7.5.1 传统供应链金融147

7.5.2 互联网背景下供应链金融新趋势148

7.6 平安银行案例分析151

7.6.1 平安银行现状分析151

7.6.2 供应链金融现有主要营销策略153

7.6.3 营销效果评析155

7.7 传统银行供应链金融营销策略优化建议157

7.7.1 商业银行供应链金融营销策略优化目标157

7.7.2 商业银行供应链金融营销策略优化建议157

7.7.3 商业银行供应链金融营销策略优化效果预评估161

参考文献161

第8章 虚拟货币163

8.1 虚拟货币的内涵163

8.1.1 虚拟货币的产生163

8.1.2 虚拟货币的界定164

8.2 虚拟货币的分类164

8.3 国内外典型虚拟货币系统165

8.3.1 国外典型的虚拟货币系统165

8.3.2 国内典型的虚拟货币系统167

8.4 虚拟货币的发展意义168

8.5 虚拟货币面临的风险与防范170

8.5.1 虚拟货币面临的风险类型170

8.5.2 虚拟货币与洗钱行为171

8.5.3 网络游戏“外挂”与“私服”171

8.5.4 虚拟货币的风险防范172

8.6 虚拟货币的发展趋势及未来展望174

8.6.1 虚拟货币的发展趋势174

8.6.2 虚拟货币的未来展望177

参考文献178

第9章 互联网征信179

9.1 互联网征信的概念179

9.2 互联网征信现状分析179

9.2.1 我国征信业的发展现状180

9.2.2 我国互联网金融征信体系的建设现状180

9.2.3 我国互联网金融征信体系面临的挑战181

9.2.4 国外征信体系建设模式182

9.2.5 国外互联网金融征信体系建设经验启示183

9.3 网络行为数据与个人信用的关系185

9.3.1 互联网用户行为及其特征185

9.3.2 互联网用户行为的分类186

9.3.3 互联网用户行为数据的知识发现187

9.3.4 网络行为对个人信用的反映188

9.4 芝麻信用评估体系案例介绍191

9.4.1 芝麻信用的用户行为数据分析192

9.4.2 芝麻信用的征信评估体系建立195

9.4.3 芝麻信用征信评估体系的评价198

9.5 互联网金融征信体系建设对策建议200

参考文献201

第10章 互联网金融监管203

10.1 我国互联网金融监管现状203

10.1.1 互联网金融监管现状概述203

10.1.2 我国第三方支付的监管现状206

10.1.3 我国P2P网络借贷监管现状214

10.1.4 我国众筹融资监管现状217

10.2 国外监管经验及启示220

10.2.1 第三方支付的国际监管经验及启示220

10.2.2 P2P网络借贷的国际监管经验及启示223

10.2.3 众筹的国际监管经验及启示226

10.3 互联网金融其他相关法律法规介绍229

10.3.1 虚拟货币监管法律法规229

10.3.2 银行互联网业务监管法律法规230

10.3.3 保险互联网业务监管法律法规230

参考文献230