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第一章 银行及银行处置为何特殊1

一、银行的核心功能3

（一）银行的起源及概念3

（二）银行的三大功能7

二、公共性与系统重要性10

（一）银行的公共性11

（二）银行的系统重要性13

三、银行处置的特殊性16

（一）处置的概念及范围16

（二）特殊的法律制度19

（三）银行处置程序与普通破产程序的差异21

第二章 银行处置的制度目标与原则33

一、对银行处置目标的考察35

（一）保护公共利益36

（二）防范系统性风险39

（三）保障银行基本功能持续40

（四）防止影响货币政策41

（五）防止银行倒闭：被摒弃的目标42

二、银行处置应遵循的基本原则43

（一）最低成本原则45

（二）市场力量优先原则49

（三）竞争保护原则50

（四）风险承担原则53

（五）保护私人正当权益原则55

三、被废弃的原则：“太大不能倒”56

（一）“太大不能倒”的传统假定57

（二）被重视的成本61

（三）《2010年多德—弗兰克法案》的选择65

（四）金融稳定理事会及欧盟立法69

四、新浮现的原则：控股股东责任加重原则69

（一）在美国的提出与立法确立69

（二）控股股东责任加重原则的正当性讨论72

（三）中国继受及存在的问题74

第三章 银行处置的行政化属性77

一、行政化的处置程序79

二、处置程序与清算程序：行政与司法的边界84

三、处置程序的机构选择87

四、处置机构的权力96

（一）金融稳定理事会提出的权力范围97

（二）欧盟《银行复苏与处置指引》提出的权力范围98

（三）合同解除权99

（四）临时中止权101

第四章 处置程序的启动及制衡105

一、启动的三重标准107

（一）无力清偿、资不抵债与监管性标准107

（二）各国立法与国际准则110

二、启动的权利性vs义务性121

三、评估程序的重要性123

四、启动程序的司法制衡125

五、中国现行立法及存在问题127

（一）《企业破产法》128

（二）《商业银行法》129

（三）《银行业监督管理法》130

第五章 银行处置的类型、方式及选择133

一、限制性措施：银行处置的前置措施135

（一）欧盟“早期干预”措施137

（二）美国“迅速矫正措施”138

（三）德国“特别状态措施”139

二、市场化处置方式141

（一）合并与收购143

（二）购买与承继146

（三）资产剥离150

（四）存款赔付154

（五）债转股再融资156

三、公共资源救助及制约162

（一）公共资源救助的主要方式164

（二）公共资源救助的负外部性169

（三）对使用公共资源的限制171

（四）公共资源救助措施的终止176

第六章 银行清算程序179

一、清算程序的管辖181

二、银行清算程序184

三、银行清算的特殊安排191

第七章 跨境处置的困境与出路195

一、跨境企业破产处置的一般规则197

（一）“普遍性原则”vs“地域性原则”198

（二）区域性跨境破产规则200

（三）美国、德国跨境破产法律制度201

二、银行跨境处置的困境与选择205

（一）资产隔离与处置割裂状态208

（二）巴塞尔银行监管委员会1992年《跨国银行处置清算报告》209

（三）巴塞尔银行监管委员会2010年《跨境银行处置小组报告与建议》212

（四）金融稳定理事会2011年《金融机构有效处置框架核心要求》213

（五）欧盟《2014年银行复苏与处置指引》214

（六）欧盟与美国《2017年框架合作协议》218

第八章 金融危机下的银行处置221

一、一种更为特殊的情形223

二、机构与法律选择226

（一）危机遏制阶段227

（二）银行重组阶段231

（三）资产管理阶段236

三、危机应对措施及终止239

四、两类银行危机应对基金240

（一）稳定基金240

（二）重组基金242

结语246

附表248

附表1 美国联邦存款保险公司处置银行统计表（2000～2016年）248

附表2 美国First Cornerstone Bank处置方案公告（2016年）250

附表3 美国前十名银行控股公司及其子银行一览表（2012年）252

附表4 欧洲债转股处置银行案例一览表（2008～2012年）254

附表5 欧盟国家债务危机救助计划一览表（2008～2017年）256

附表6 欧洲各国银行处置与监管机构一览表（2017年）257

参考文献258